#マネーロンダリング防止

[ari0921]

「宮崎正弘の国際情勢解題」　

　　令和六年（２０２４年）１２月６日（金曜日）

　　　　　通巻第８５３４号

ウクライナの大富豪コロモイスキーはゼレンスキー選挙の胴元だった。

コメディアンから国家のトップに突然上り詰めた拝啓

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　曾ての弟子に裏切られ、財産を簒奪されたと獄中から叫び声を上げたのは、ゼレンスキーの黒幕だったイゴール・コロモイスキーだ。

彼は、自らが経営した石油企業「ウクルナフタ社」と「ウクルタトナフタ社」が政府によって違法に押収されたと訴え、この策略的簒奪行為を背後で画策したのはゼレンスキー大統領だと非難した。

　コロモイスキーはポロシェンコ前大統領に勝利してコメディアンから国家のトップに突然上り詰めたゼレンスキー選挙の胴元だった。テレビ映画で彼を主役に抜擢して国民的人気を作りあげたフィクサーだった。おなじユダヤ人同士だから共鳴するところが多かったのだろう。

　しかしコロモイスキーはウクライナ富豪二位だった時代から悪評が高く、ユダヤ人コミュニティからもつまはじきにされた。

米国は汚職、不法商行為、マネロンなどの経済犯罪の容疑で入国禁止の制裁、ロシアもかれをインターポールに逮捕せよと訴えた。

　コロモイスキーの石油企業はウクライナの「国家安全保障」の機関だとして、キエフ政権は、企業の株式を押収し、ゼレンスキーは「この措置は国の防衛に不可欠である」と公言していた。コロモイスキーは2023年9月から投獄されており、自分の企業が事実上国有化されたことは、計画的だったと主張している。

「株式譲渡の決定は軍司令部によってなされたものではない。ゼレンスキーの大統領府は、押収するために軍を利用したのだ。」

この主張は、マネーロンダリングと2016年に国有化されたプリバト銀行からの資金横領に関連する裁判で出されたものだ。

　ウクライナ憲法は二重国籍を認めていないが、コロモイスキーはウクライナ、イスラエル、キプロスの三重国籍であり「二重国籍は違反だと知っているが三重国籍は違反だとは憲法に書いていない」と惚けた。

コロモイスキーはクライナ国籍を剥奪された。ゼレンスキーを支持していたにもかかわらず、ゼレンスキー政権のつめたい措置に憤慨している由である。欧米と日本のメディアの論���はいまもウクライナ支持だが、裏面では支持できない事態が同時並行して展開されている。

[ken1ymd]

トランプの公約一覧 ・中国・日本を始めとするすべての輸入品に対して20%の関税をかける。 ・大統領選に勝利・就任初日に、中国を「為替操作国」に認定する。 ・中国のハッカーや模造品に対して規制を強化。 ・中国からの輸入品には45%の関税。 ・中国の冒険主義を思いとどまらせるために、東中国海と南中国海での米軍の存在感を高める。 ・米国・ロシア間の協力を増やす。 ・メキシコ国境では35%の輸入税を課す。 ・メキシコとの国境に万里の長城を築き、不法移民を認めない。 ・不法滞在者のメキシコ送金は押収し、メキシコ人の労働ビザや越境手数料を引き上げる。 ・イスラム教徒は入国させない。 ・シリア難民は受け入れない。 ・イスラム国はやっつける。資金源である石油を爆撃。 ・尋問について、米国法で禁じられている水責めなどの方法を支持。 ・医療目的でのマリファナ合法化を許可する。 ・連邦政府の支出の無駄を削る。 ・米軍の規模と能力を拡充する。 ・日本へは米軍による防衛費を要求する。年5,830億円全額だ。 ・もちろん韓国も一緒だ。 ・TPP（環太平洋経済連携協定）はゴミ箱へ放り込む。 ・法人税の最高税率を35%から15%に引き下げ。 ・年収2万5千ドル未満の単身世帯と年収5万ドル未満の夫婦世帯は所得税を免除する。 ・税制簡素化、及び減税（���し、富裕層は増税）。 ・相続税は排除。 ・金持ちだけが利用できる税の抜け道を潰していく。 ・戦争屋を全員逮捕する ・生物兵器を完全に禁止する ・マネーロンダリングを取り締ま�� ・腐敗した官僚を逮捕する ・準備された起訴状を全て起訴する ・不正選挙に関与したものを逮捕する ・国家反逆罪は全員逮捕する

[kennak]

メガバンクでは一般人でも100万など普段送金しない様な金額の振込があった場合止められて連絡が入る事があります。それ程、疑わしい取引や送金に対して厳しく監視しています。 海外では当たり前で、日本ではこのメガバンクの体制であってもマネーロンダリングなど犯罪収益移転防止法などに基づく送金目的などの確認が不十分だと言われます。それ故に、昨今はメガバンクも更に疑取りに対しての監視を強化しています。地方銀行もメガバンクに追いついて強化して頂きたいものです。いまだに2段階認証すら出来ない所もあります。

不審送金 メガ銀は異常検知で拒否 - Yahoo!ニュース

[tk7investment]

ビットコインとAML（マネーロンダリング防止）の関係

はじめに｜ビットコインとAML（マネーロンダリング防止）の関係 ビットコイン（Bitcoin）は、仮想通貨の代表として投資家に広く支持されていますが、「AML（マネーロンダリング防止）」という言葉を耳にしたことはありますか？「ビットコインって犯罪に使われるの？」「規制がどう影響するの？」と疑問に思う人も多いでしょう。ビットコインの匿名性や分散性が、マネーロンダリング防止の観点から注目され、規制当局との関係が深まっています。 この記事では、ビットコインとAMLの関係を中級者向けに詳しく解説します。AMLの基本、ビットコインがどう関わるのか、規制の現状と投資への影響を、具体例や比喩を交えてわかりやすくお届けします。ビットコイン投資を深めたいなら、このガイドでAMLとの関係を理解し、賢い戦略に役立ててください！ AMLとビットコインの基本 AML（マネーロンダリング防止）とは？ AM…

[fxcfdlabo]

Vantage(ヴァンテージ)の口座開設方法とその手順について詳しく解説！

Vantage(ヴァンテージ)の口座開設方法とその手順について詳しく解説！ この記事では、Vantageの口座開設方法と手順について解説しました。Vantageの口座を開設して7日以内に本人確認をすべて完了すれば、取引資金として自動的に100USDの口座開設ボーナスがもらえます。Vantageでの取引商品のお勧めは、スプレッドが一番狭い「仮想通貨CFD」となります。口座開設の注意点や疑問点も解説しました。ぜひこの機会のVantageで口座開設してみてください！ #Vantage #口座開設方法 #MT4 #MT5 #BTCUSD #ボーナス

Vantageグループの本元であるVantagemarketsと日本居住者向けのVantageTradingsのリアル口座開設は、公式サイトからわずか3ステップで、たった約2分で簡単に無料で完結します。 Vantageの公式サイトは、居住国��よって異なります。 Vantageを利用するとき、vantagemarkets.comは、日本居住者以外に対してサービスを展開しています。 日本居住者がVantageを利用するときは、こちらのvantagetradings.comとなります。 口座開設は全て無料で利用できて、必要なのは身分証明書と住所確認書類のそれぞれ1点ずつです。 身分証明書と住所確認書類を提出を義務付けているのは、マネーロンダリングの防止とフィッシング詐欺から利用者の資金を保護するためです。 パソコンやスマホ（Android・iPhone）から書類のアップロードが完了し口座が有効…

[moko1590m]

2025年02月10日 15時00分 金融庁がAppleとGoogleに仮想通貨取引所5社のアプリの削除を依頼、Appleはアプリを削除 金融庁がAppleとGoogleに対し、海外の未登録の仮想通貨取引アプリであるBybit、MEXC Global、LBank Exchange、KuCoin、Bitgetに対する国内からのアクセスをブロックするよう要請していたことが報道によりわかりました。これに応じて、Appleは当該アプリを削除しました。 金融庁、Appleに初の停止要請　無登録の仮想通貨アプリ - 日本経済新聞 https://www.nikkei.com/article/DGXZQOUB076J90X00C25A2000000/ Bybit Announcement | Update for Our Japanese Language Users https://announcements.bybit.com/article/update-for-our-users-residing-in-japan-blte5c830f7008333cf/ Japan's financial regulator asks Apple, Google to block unregistered crypto exchanges: report | The Block https://www.theblock.co/post/339501/japan-apple-google-block-crypto-apps Japan Wants Apple to Remove Unregistered Crypto Apps from App Store - The Mac Observer https://www.macobserver.com/news/japan-wants-apple-to-remove-unregistered-crypto-apps-from-app-store/ 伝えられるところによると、金融庁は未登録仮想通貨取引所5社のアプリを国内のアプリストアから削除するようAppleとGoogleに要請し、資金決済法に基づいて対象となった社名を公表したとのこと。 要請により、Appleは問題のアプリを削除しました。記事作成時点で、App Storeで検索してもヒットしません。KuCoinのみKuCoin Info - Crypto Trackerがヒットしますが、これは仮想通貨取引アプリではなく仮想通貨市場の相場をチェックするアプリです。 一方、Googleはまだ対応しておらず、記事作成時点ではGoogle Playで引き続き5つの仮想通貨取引アプリをダウンロードすることができます。 アプリストアからアプリが削除されても、端末からアプリを消去することはできないため、既にインストール済みの人は引き続きアプリを使用することができますが、新しくアプリが使われることは防ぐことができます。 報道後に発表した日本のユーザー向けの声明で、Bybitは「ご迷惑をおかけしておりますことを深くお詫び申し上げます。入金、出金、取引は完全に稼動しており、何ら影響はございませんのでご安心ください。当社は、当局と緊密に協力し、現地の規制当局の期待に確実に応えてまいります。当社の最優先事項は、クラス最高の信頼できる安全な暗号取引プラットフォームをユーザーに提供することです」と述べました。 日本の金融当局は、当時世界最大のビットコイン取引所だったMt.Goxがハッキングを受けて多額のビットコインが流出した2014年の事件以降、仮想通貨取引に厳しい方針をとってきました。 世界最大のBitcoin取引所のMt.Goxが消滅か？ - GIGAZINE 金融庁は、今回ブロックが要請された5つの仮想通貨取引アプリに対し、これまでも無登録で事業を続けているとの勧告を行っており、今回の措置は再三の警告に応じなかったことを受けての対応だとされています。 無登録で暗号資産交換業を行う者について（Bybit Fintech Limited） (PDFファイル)https://www.fsa.go.jp/policy/virtual_currency02/bybit_fintech_limited_keikokushiryo.pdf 無登録で暗号資産交換業を行う者について（MEXC Global） (PDFファイル)https://www.fsa.go.jp/policy/virtual_currency02/mexc_global_keikokushiryo.pdf 無登録で暗号資産交換業を行う者について（Bitget Limited） (PDFファイル)https://www.fsa.go.jp/policy/virtual_currency02/bitget_limited_keikokushiryo.pdf 無登録で暗号資産交換業を行う者について（KuCoin） (PDFファイル)https://www.fsa.go.jp/policy/virtual_currency02/kucoin_keikokushiryo.pdf 無登録で暗号資産交換業を行う者について（LBank Exchange） (PDFファイル)https://www.fsa.go.jp/policy/virtual_currency02/LBank_keikokushiryo.pdf 金融庁によると、停止要請を行ったとの報道は事実であるものの、追って本件についての公表をする予定はないとのことです。 この記事のタイトルとURLをコピーする ・関連記事 日本の金融庁が日本円と連動するステーブルコインの発行と仲介を規制へ - GIGAZINE 仮想通貨取引所のBinanceがイギリスの金融当局から事業禁止にされる、日本の金融庁も警告 - GIGAZINE 仮想通貨取引所のBinanceを「適切に監視できない」と規制当局が判断していたことが明らかに - GIGAZINE 「DMMビットコイン」が不正流出したビットコインの全額保証のため約550億円を調達すると発表 - GIGAZINE 巨大仮想通貨取引所「Binance」の企業価値は30兆円超えだと元幹部が発言 - GIGAZINE 2兆円の企業価値を持つ「FTX」が世界最大の仮想通貨取引所「Binance」との関係を遠ざけている理由とは？ - GIGAZINE ・関連コンテンツ 2兆円の企業価値を持つ「FTX」が世界最大の仮想通貨取引所「Binance」との関係を遠ざけている理由とは？ 破産した大手仮想通貨取引所FTXが9000億円超の資金を回収したと報告、取引所を再始動する計画も 仮想通貨取引所のBinanceがイギリスの金融当局から事業禁止にされる、日本の金融庁も警告 中国政府が仮想通貨を解説するSNSアカウントを一掃 仮想通貨取引所「Binance」とその幹部をマネーロンダリングと制裁違反で起訴することでアメリカの検察が分裂中、司法取引の可能性について話し合っている最中 仮想通貨取引所「BitMEX」のCEOや幹部が訴追される、マネーロンダリング対策を故意に怠った疑い ビットコインの価格が12.7％下落して2020年11月以来の最低水準に、世界最大の仮想通貨取引所「Binance」がライバルの「FTX」を買収する意向を示したのが原因 ビットコインバブルが中国政府の意向により崩���か

金融庁がAppleとGoogleに仮想通貨取引所5社のアプリの削除を依頼、Appleはアプリを削除 - GIGAZINE

[imassamayr]

「キンパン」 

あるメガバンクでは、不審な資金の動きを見抜き、犯罪を未然に防ごうと取り組む専門部隊をこう呼んでいる。

正式名称＝「金融犯罪対策部」。略してキンパン。

みずほのキンパンは総勢およそ300人。複数のグループに分かれ業務にあたっている。

キンパンは警察に情報を提供し、必要に応じて口座を利用停止にしたり、解約したりして不正に得た金銭が広がらないよう手立てを講じる。

口座を売ることは「犯罪収益移転防止法」という法律で禁止され違反すると犯罪になる。 さらに最近は“口座レンタル”も増加しているという。

自分の口座を“受け皿口座”として犯罪集団に貸し出し、そこに犯罪に関連した金銭が振り込まれ、その後指定された口座に振り込む。

これも口座売買と同様に犯罪となる可能性がある。

(みずほフィナンシャルグループのキンパン「金融犯罪対策部」 マネーロンダリング等を防ぐプロ集団を取材。 | NHK | ビジネス特集 | 金融から)

行員が貸金庫から窃盗した三菱UFJではないだろうねと思ったらみずほ。

[tumnikkeimatome]

金融庁がイオン銀行に業務改善命令―マネロン対策の不備で1万4,639件の疑わしい取引を判断せず放置

マネーロンダリング対策の重大な法令違反 金融庁は2024年12月26日、イオン銀行のマネーロンダリング対策に重大な不備があったとして、銀行法第26条第1項に基づく業務改善命令を発出しました。 金融機関に求められる基本的な管理体制が整備されていない状況が明らかになりました。 システム監視体制の機能不全 イオン銀行の取引モニタリングシステムは、疑わしい取引を検知する機能を備えていましたが、検知後の分析・判断プロセスが適切に運用されていませんでした。 2023年6月から11月、2024年7月から9月の期間中、少なくとも1万4,639件の要注意取引について、マネーロンダリングの該当性判断を実施せずに放置していました。 犯罪収益移転防止法が定める「疑わしい取引の届出」義務に違反する可能性も指摘されています。 内部管理体制の致命的欠陥 イオン銀行の経営陣は、マネーロンダリング対策を経営上の重要課題と…

[virtualofficeoyakudachi]

バーチャルオフィスと犯罪収益移転防止法：適切な利用とリスクの回避

バーチャルオフィスは、企業や個人事業主がビジネスの住所として利用できる便利なサービスです。特に、物理的なオフィスを持たない場合でも法人登記が可能となるため、コスト削減やプライバシー保護の観点から、多くの企業がこのサービスを活用しています。しかし、便利である一方で、バーチャルオフィスの利用には一定のリスクが伴います。特に注意すべきなのが、犯罪収益移転防止法との関係です。この法律は、犯罪行為に関連する資金の移転を防止するために制定されたものであり、バーチャルオフィスを利用する際にもこの法律を遵守する必要があります。

本記事では、バーチャルオフィスの基本的な概要から、犯罪収益移転防止法との関連性、そして利用におけるリスクとその回避方法について詳しく解説します。これからバーチャルオフィスの利用を検討している方々にとって、適切な選択と安全な利用のための指針となる内容を提供いたします。バーチャルオフィスの利用を通じてビジネスを成功させるためには、法令遵守とリスク管理が欠かせません。それでは、まずバーチャルオフィスの基本概要から見ていきましょう。

バーチャルオフィスとは？

バーチャルオフィスとは、物理的なオフィススペースを持たずにビジネス上の住所を提供するサービスのことです。主に法人登記のために利用され、企業が特定の場所に拠点を持っているように見せかけることが可能です。バーチャルオフィスは、スタートアップ企業やフリーランス、海外企業など、オフィススペースを必要としない、あるいはコストを抑えたいというニーズを持つ利用者にとって魅力的な選択肢とな���ています。

バーチャルオフィスの基本概要

バーチャルオフィスの定義とサービス内容 バーチャルオフィスは、ビジネスのために使用する住所を提供するサービスであり、一般的には法人登記や郵便物の受取などが含まれます。これにより、物理的なオフィスを持たずともビジネスを運営することが可能です。多くのバーチャルオフィスサービスは、住所の提供に加えて、電話応対や会議室の利用などのオプションも提供しており、これにより利用者は実際のオフィスを持っているかのような運営が可能となります。

バーチャルオフィスが提供する主な機能と利用シーン バーチャルオフィスは、主に以下の機能を提供します。法人登記のための住所提供、郵便物や宅配便の受取、電話応対サービス、会議室の利用などです。これらの機能により、物理的なオフィスを持たない企業でも、顧客や取引先に対して信頼感を与えることが可能です。利用シーンとしては、スタートアップ企業がコストを抑えながらビジネスを開始する場合や、海外企業が日本市場に進出する際の拠点としての利用が挙げられます。

バーチャルオフィスの歴史と現状

日本におけるバーチャルオフィスの普及状況 バーチャルオフィスは、1990年代のインターネットの普及と共に登場しました。当初は、一部の企業やフリーランスの間でのみ利用されていましたが、現在では多くの企業がバーチャルオフィスを利用しています。特に日本においては、リモートワークの普及やコスト削減のニーズから、バーチャルオフィスの利用が急増しています。最近の調査では、日本のスタートアップ企業の約30%がバーチャルオフィスを利用しているとの報告があります。

他国との比較と日本特有のニーズ 日本におけるバーチャルオフィスの利用は、他国と比較しても独自の進化を遂げています。例えば、米国や欧州では、バーチャルオフィスはコワーキングスペースとセットで提供されることが一般的ですが、日本では法人登記や郵便物の受取に特化したサービスが多く見られます。これは、日本企業が特に重視する法的要件や信頼性のニーズに応じたものです。

犯罪収益移転防止法とは？

犯罪収益移転防止法（AML法）は、資金洗浄やテロ資金供与を防止するために制定された法律です。この法律は、特定の取引において、顧客の身元確認や取引の報告義務を課すことで、違法な資金の流れを阻止することを目的としています。特にバーチャルオフィスを利用する場合、この法律に違反しないよう注意が必要です。

犯罪収益移転防止法の基本概要

法律の目的と背景 犯罪収益移転防止法は、2008年に施行され、金融機関や不動産業者、士業などに対して、顧客の身元確認や疑わしい取引の報告を義務付けています。この法律の目的は、資金洗浄やテロ資金供与を防止することであり、日本国内外での違法行為を未然に防ぐための枠組みを提供しています。バーチャルオフィスが、こうした違法行為に利用されるリスクがあるため、法律の遵守が求められています。

対象となる取引と義務 犯罪収益移転防止法は、特定の取引において、顧客の身元確認を義務付けています。これには、銀行口座の開設や不動産取引、高額な現金取引が含まれます。また、疑わしい取引が発生した場合には、所定の機関に報告する義務もあります。バーチャルオフィスを利用する場合、サービス提供者は、利用者がこの法律を遵守しているかを確認する責任があります。

バーチャルオフィスとの関連性

バーチャルオフィス利用時の注意点 バーチャルオフィスを利用する際には、犯罪収益移転防止法の遵守が非常に重要です。特に、身元確認が不十分な場合や、利用者が違法行為に関与している可能性がある場合には、サービス提供者も法的責任を問われる可能性があります。利用者自身も、法律をしっかり��理解し、適切な利用を心掛けることが求められます。

犯罪収益移転防止法に基づく義務とバーチャルオフィス バーチャルオフィスのサービス提供者は、犯罪収益移転防止法に基づき、利用者の身元確認を行う義務があります。これは、利用者が信頼できるものであることを確認し、違法行為に利用されるリスクを最小限に抑えるためのものです。適切な身元確認と契約書の整備が求められます。

バーチャルオフィス利用におけるリスクと対策

バーチャルオフィスを利用する際には、様々なリスクが伴います。これらのリスクを正しく理解し、適切に対策を講じることで、安全にバーチャルオフィスを利用することが可能です。

リスクの種類

詐欺やマネーロンダリングに利用されるリスク バーチャルオフィスの匿名性が高いため、詐欺やマネーロンダリングに利用されるリスクがあります。このリスクを回避するためには、信頼できるサービス提供者を選ぶことが重要です。また、利用者自身がしっかりと身元を明かし、透明性を保つことも重要です。

信用失墜のリスク バーチャルオフィスの住所が詐欺や違法行為に利用された場合、その住所を利用している他の企業にも悪影響が及ぶ可能性があります。これにより、企業の信用が損なわれるリスクがあるため、利用するサービスの信頼性を確認することが不可欠です。

法的リスク バーチャルオフィスを利用することで、法的な問題が発生する可能性もあります。特に、犯罪収益移転防止法に違反した場合には、利用者やサービス提供者が法的責任を問われるリスクが高まります。このようなリスクを避けるためには、法律に精通した専門家のアドバイスを受けることが推奨されます。

リスク回避のための対策

信頼できるサービスプロバイダーの選び方 バーチャルオフィスを利用する際のリスクを回避するためには、信頼できるサービスプロバイダーを選ぶことが重要です。評判や実績を確認し、透明性のある運営を行っている企業を選ぶことが、リスク回避の第一歩となります。

利用者の身元確認とその重要性 サービスプロバイダーにとって、利用者の身元確認は非常に重要です。これは、違法行為に利用されるリスクを最小限に抑えるための基本的な対策です。適切な身元確認を行うことで、利用者の信用を確保し、サービスの安全性を高めることができます。

適切な利用契約と書面の準備 バーチャルオフィスを利用する際には、適切な利用契約を結ぶことが重要です。契約書には、利用者の権利と義務、リスク管理に関する条項が明記されている必要があります。また、必要に応じて、弁護士などの専門家に契約内容を確認してもらうことも有効です。

バーチャルオフィスを利用する上でのベストプラクティス

バーチャルオフィスを安全に、かつ効果的に利用するためのベストプラクティスについて解説します。これにより、利用者はリスクを回避しながら、バーチャルオフィスの利便性を最大限に活用することができます。

利用前に確認すべき事項

サービス提供者の評判と信頼性のチェック バーチャルオフィスを利用する前に、サービス提供者の評判や信頼性を確認することが非常に重要です。インターネットでの口コミや、過去の利用者のフィードバックを参考に、信頼性のあるプロバイダーを選びましょう。これは、利用後のトラブルを避けるための最も基本的なステップです。

利用目的に応じた適切なプランの選択 バーチャルオフィスにはさまざまなプランがあります。利用目的に応じて、最適なプランを選ぶことが重要です。例えば、郵便物の受取が主な目的であれば、基本プランで十分かもしれませんが、頻繁に会議室を利用する場合は、より充実したプランを選ぶことが必要です。

利用中に留意すべきポイント

定期的な利用状況の見直し バーチャルオフィスを利用している間は、定期的に利用状況を見直すことが推奨されます。サービスの利用が適切であるか、またはプランの変更が必要であるかを確認することで、無駄なコストを削減し、効率的にサービスを活用することができます。

法令遵守と適切な書類管理 バーチャルオフィスを利用する際には、法令遵守が不可欠です。特に、犯罪収益移転防止法に���連する書類の管理は厳密に行う必要があります。これにより、法的リスクを回避し、ビジネスの信用を維持することができます。

最後に

バーチャルオフィスは、便利でコスト効果の高いサービスですが、その利用には一定のリスクが伴います。犯罪収益移転防止法を含む法令を遵守し、適切なサービス提供者を選び、利用中のリスク管理を徹底することで、安全かつ効果的にバーチャルオフィスを活用することが可能です。この記事が、皆様のビジネスに役立つ一助となれば幸いです。

[tttiiitttaer]

犯罪による収益の移転防止に関する法律

「犯罪による収益の移転防止に関する法律」（通称：犯罪収益移転防止法）は、マネーロンダリングやテロ資金供与を防ぐための法律であり、不動産投資にも影響を与えます。以下はその例文です。

"不動産投資家や不動産業者は、『犯罪による収益の移転防止に関する法律』を遵守する必要があります。この法律に基づき、不動産取引においては、取引相手の本人確認や取引記録の保存が義務付け���れています。例えば、大規模な不動産取引を行う際には、顧客の身元確認を行い、疑わしい取引があった場合には当局に報告する義務があります。この法律の遵守は、不動産市場の透明性を確保し、犯罪収益の浸透を防ぐために不可欠です。"

田記正規不動産 #車

[toastkidjp]

3ヶ月経過して「なるほど知るほど」に戻る？

2024/4/12 の基準価額より

評価額は6,414,400円、評価損益は2,064,703円(+32.18%)だった。

指数

S&P 500は1.46%の下落、VIX 終値は 17.31 だった。

北東向きの寝室

晴れている朝は6時台に陽の光が射し込む。眠っていられない時期になってきた。早く眠るに限る。

新しい映画枠

これまで007シリーズを放送していたBS日テレの木曜夜に新しい映画枠ができるようだ。

ＢＳ日テレシネマ｜ＢＳ日テレ

なるほど知るほど

松井証券の CM が再び「なるほど知るほど」になっていた。新しい方はちょっと息抜きに使う分にはよかったが、 あれを東京マーケットワイドで毎日流されるときついものがあった。

住宅購入の大誤解（1）　ホントなの？「中国人が現金持参で、新築を買いにくる」

主にマネーロンダリング防止の観点から現金の国外移動や巨額の現金取引は厳しいので、現金で億ションを一括購入するのは非現実的というお話だった。

上記の固有名詞は私の推奨ではない。自分の資産は自分の判断と責任で運用しなければいけない。

[ari0921]

「宮崎正弘の国際情勢解題」　

令和五年（２０２３）１２月１２日（火曜日）弐

　　　　通巻第８０４６号　

　暗号通貨は犯罪に利用されている。厳格な規制が必要

　　バイナンスに６４００億円の罰金。ＣＥＯは辞任へ

＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊

　１２月１１日、リズ・ウォーレン上院議員は「マネーロンダリング、麻薬密売、制裁回避などを理由にビットコインなどの暗号通貨が違法行為に悪用されており、これに対処するための規制法案」を提出した。

市場ではビットコイン相場が１０％近く下落した（１２月１１日）。

　法案は上院銀行委員会が超党派で賛成している。

ビットコインなど暗号通貨の取引監視と規制の強化が目的であり、とくにウォーレン上院議員は悪用リスクを問題視したうえ、「暗号通貨はテロ集団、ならず者国家、麻薬王、ランサムウェアを悪用するギャングどもや詐欺師たちが資金を洗浄し、巧妙にタックスへブンなどを利用して制裁を回避し、違法武器プログラムに資金を提供し、サイバー攻撃からも利益を得ている」と指摘した。ウォーレンは極��で知られるが、国家安全保障では超党派の立場に立つ。　

　二つの裁判があった。

　２２年１１月にＦＴＸトレーディングが経営破綻、民主党の金融関係議員などに巨額を献金していたサム・バンクマン・フリードは拘束され裁判を受けている。かれは一時期、ビジネス界の英雄とまで言われた。

１１月２１日には司法省がバイナンスに対して、６４００億円という天文学的罰金を課した。ＣＥＯでドバイ、シンガポールを渡り歩いた中国人の趙長鵬にも個人的に７３億円の罰金が課せられた。

　暗号通貨取引の最大手として知られるバイナンスは不法取引、マネーロンダリング��止のプログラムが有効に機能させず、イランやシリアなどの敵性国家が米国民と取引できるようにしたと不正行為を挙げた。

　とくにバイナンスは、ハマスのランサムウェアに関与する取引を検知しながらも、当局に報告を怠った。このためバイナンスは今後五年間、監視をうけ、また創業者でＣＥＯだった趙長鵬は辞任に追い込まれた。

　

判決に当たり、ガーランド司法長官は「世界最大の暗号通貨交換所バイナンスの背景は犯罪だった」と言明し、またイエレン財務長官は「法律遵守を確実とする監視対英の確立は暗号通貨業界にとって画期的な出来事だろう」と述べた。

　つまり米当局は暗号通貨を敵視していることがわかる。

[kennak]

バイナンスとその 最高経営責任者、チャオ・チャンペン氏は、マネーロンダリング対策と米国司法省との包括的合意に基づく米国制裁違反の刑事告発で有罪を認めた。 この合意により、同社の事業継続が可能となり、趙氏はCEOの職を辞任することになる。 バイナンスは43億ドルの罰金を支払うことになる。 趙氏は最高経営責任者（CEO）の職を離れるとともに、和解金として2億ドルの罰金を支払うことになる。 同氏は本日シアトルの法廷に出廷し、有罪を認めており、最高で懲役10年の刑が言い渡される可能性がある。 法廷文書によると、バイナンスはマネーロンダリング違反、米国制裁違反、無許可送金事業の共謀の罪で起訴されている。 バイナンスは、ハマスのアル・カッサム旅団、イスラム国、アルカイダを含むテロ組織による不審な取引を防止し、報告できなかったことを認めた。

Binance CEO、Changpeng Zhao氏が辞任、有罪を認め、2億ドルの罰金支払い義務 | ワイヤード

[rakkanoyukue]

"米国防総省（ペンタゴン）情報局（DIA）は、統一教会が4500億円もの巨額の資金を北朝鮮に送金していたとの情報を掴んでいたことが、「文藝春秋」の調査で判明した。"

"「日本から北朝鮮に直接送金したら、大変なことになります。日朝の外交関係は緊迫しているので。まず韓国に送金し、韓国でマネーロンダリングを��た後に香港に送る。さらに香港から平壌に送金される。これが基本的な流れです」"

"統一教会日本本部運営局の2007年の資料を見ると、教会の関連団体を通じて、毎月4000万円から4800万円の資金が北朝鮮に定期的に送金されたと記されている。"

[factopinion]

フランスのアンジェの警察が、

先日の酷い暴力事件の犯人の逮捕、立件、起訴をするかどうかが見物ね、

カソリックのアルメニア人のゲス野郎だが、まさかカソリックの圧力で揉み消さないだろうね？

アルメニアのゲス野郎は末端のカソリック信者だ、

警察が奴等を逮捕出来ないならば、

フランスは末端のカソリック信者でも

犯罪し放題か？となる、

日本では創価学会末端の信者が同じように、嫌がらせと犯罪を繰り返して、

創価学会のコネで警察の創価学会信者が犯罪を揉み消し、

裁判所も創価学会の裁判官が異常に軽い判決を出し、日本の治安は悪化したが、朝鮮カルトの創価学会と統一教会は末端の信者も朝鮮人か中国人が多数で、偽天皇の嫁の雅子も朝鮮人で部落の創価学会だ、

政府機関、特に警察司法を牛耳る法務省は創価学会の信者が多数いる、

だから日本は腐敗したのだ、

フランスではそれがカソリックだろ？

バチカンとイエズス会はイルミナティの悪魔崇拝ペドフェリア神父の巣窟だ死ね、世界のマフィアの元締めだしね、で、カソリックのアルメニアのゲス野郎と糞女も性悪のチンピラと淫売で、平気で嘘を付く、他人に平気で暴力を振るうカスなんだね、

カソリックのアルメニアの性悪な嫌がらせと嘘と、酷い暴力を振るう基地害ぶりを見てると、

カソリックも創価学会と同じ、

悪魔崇拝イルミナティのカルトだと判るわね、

ゲス野郎と糞女をcadaから追い出し、ゲス野郎の酷い暴力事件を揉み消す工作しても無駄ね、

私が怒ってるのを理由に、嘘つき、基地害扱いで被害妄想とか虚言とか言って誤魔化す、再度の不当な強制入院の工作で誤魔化すとか、

私をcadaから追い出して強制送還とかで事実を有耶無耶もお断りだね、

どうせフランスの警察もイルミナティ組織だろうが、今回の酷い暴力事実を揉み消すのは無理だしね、

カソリックのアルメニアの基地害ゲス野郎と糞女が誰の指示で嫌がらせをやっているかも知りたいわね、

屑共に5年のパピエが出て、社会保障を受けてる理由はカソリックのコネと、

嫌がらせの報��では？

ゲス野郎は足の指がないと言うが、

普通に日常の生活を送り、車も運転し、他人を勢いつけ蹴れるんだしね、

障害者の振りとか汚い根性だ、

後は奴等の女のガキも理由だろう、

フランスはイルミナティ国で、

変態ペドフェリアが多数いる、

ガキと障害者に甘い国だし、

もしかして、ガキをペドフェリア神父に提供してないか？

警察とソーシャルワーカーが、

屑を庇う理由はカソリック信者と言う事だけが理由ではないだろうね、

今回の事件は単純な傷害事件だ、

ゲス野郎を逮捕するのは簡単な筈だ、

今の所は警察はゲス野郎を逮捕していない、警察はゲス野郎を呼び出したと言っていたが、それもゲス野郎は警察に行った気配はない、

警察の上層部にカソリック、フリーメイソン、イルミナティの構成員がいて、ペドフェリアでゲス野郎と糞女のガキにやらしてもらってるのでは？

警察がこの私に対する酷い暴力事件を揉み消すつもりならば止めたほうが良いわね、

だとしたら他の仕返しをやるだけだね、私を見縊らないほうが良いわね、

日本では創価学会のポジションが、

フランスではカソリックだ、

イルミナティ悪魔崇拝カルト、

朝鮮カルトの創価学会、

朝鮮偽天皇は金とイルミナティ繋がりで、フランスでも影響力は多少あるようだし、

創価学会の嫌がらせが、

フランスではカソリックがしてやがる死ね、

不当な強制入院とアルメニアの基地害ゲス野郎と糞女のバックにもいるかもね、奴等がカソリックなのは確認済みの事実だしね、←その後に警察で確認したら、ゲス野郎は既に逮捕はされたとの事だったが、裁判までは拘束されないとの事だ、フランスは犯罪者に甘いが、ゲス野郎はバックボーンがありそうなので、探れば色々とネタが出そうだわね、裁判所にもカソリックは多そうだし、どうなるか？確認だわね、

日本の朝鮮系偽天皇はイルミナティ13家の李の家系で生業は、

人身売買、麻薬ビジネス、

パチンコ、風俗、脱税、

マネーロンダリング、インサイダーで、朝鮮系カルトの創価学会、統一教会、朝鮮部落のヤクザとかもグルだわね、パチンコと風俗は違法だが摘発されないはずだw

人身売買と麻薬は創価学会、統一教会、部落の朝鮮ヤクザ、ハザールの偽王族のオランダもグルだ、

オランダのロッテルダム港はヨーロッパの人身売買のハブ港だ、

スエズ運河で座礁のエバーグリーン号も偽天皇が株主で、創価学会と親日国の台湾が運行で、バックはクリントン財団とウォールマートで、フランスのロスチャイルド家がスエズ運河の持ち主だ、人身売買、麻薬、武器商人、戦争ビジネス、色々と繋がるね、　

早く全てをデクラスするべきだね、

是正と再発防止ね、ロンメルはダメだ

支配層とか古臭いヒエラルキーは要らないわね、

どうせ、血統も偽物だしね、

みんな騙されて搾取されて犠牲になって馬鹿だよね、

DSヒラリークリントンも4月26日にグァンタナモ収容所で、絞首刑だったが、

大手のメディアは��蔽だ、

死ぬ前に本でも出せば儲かったのにね、タイトルは「極悪セレブの転落人生」「豪邸からグァンタナモ収容所へ、極悪セレブの転落の軌跡」「所詮私はハザールマフィアだった」みたいなコピーで、デクラス後に娘のチェルシーちゃんが代わりに書けば印税が儲かるぜ、