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Resultado Schulz (SHUL4) 2020: Lucro de R$ 15,6 M no 1t20

Os resultados da Schulz (SHUL4) referente a suas operações do primeiro trimestre de 2020, foram divulgados no dia 27/05. Veja neste artigo os principais destaques do resultado da Schulz do 1t20 e a análise fundamentalista da empresa. Confira o calendário de divulgação de resultados do 1t20 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando. Leia até o final e descubra se a ação SHUL4 vale a pena.

Sobre Schulz

A Schulz é uma companhia brasileira, fundada em 1963, em Joinville (SC). A Empresa conta com mais de 3 mil funcionários, sendo reconhecida pelo mercado como um player mundial, resultado do desempenho de suas duas unidades de negócios: Schulz Automotiva e Schulz Compressores Ltda. A Schulz Automotiva é a maior fundição, usinagem, pintura KTL e montagem no segmento de atuação. Está presente também no mercado de reposição, fornecendo sistemas de freio e acessórios para veículos comerciais leves e pesados, além de máquinas agrícolas. Já a Schulz Compressores Ltda. é a maior fabricante de compressores de ar de pistão e parafuso da América Latina. Com uma rede composta por mais de 10 mil distribuidores e 700 assistentes técnicos, sendo a maior em seu segmento mundialmente. A abertura de capital na BM&F Bovespa, em 1994, contribuiu para uma série de conquistas, que garantem uma posição de destaque internacional. Seus parques industriais e centros de distribuição no Brasil totalizam uma área de 544.365 mil m² com mais de 156 mil m² de área construída, desenvolvendo e levando a marca Schulz a mais de 70 países. Composição acionária da Schulz AcionistaONPNTotalOutros0,10%43,20%24,80%Gert Heinz Schulz22,30%5,00%12,40%Waldir Carlos Schulz22,30%4,80%12,30%Ovandi Rosenstock18,30%3,80%10,00%Clube de Investimentos Sol0,00%16,40%9,40%Doriane Braatz18,30%1,20%8,50%Eliana Erna Schulz Manteufel18,70%0,00%8,00%Sérgio Eduardo Ferreira Rodarte0,00%8,30%4,70%Real Investor Fia0,00%3,80%2,20%Alexandre Eduardo Rosenstock0,00%2,90%1,70%Trigono Flagship Small Caps Master Fia0,00%2,50%1,40%Constancia Fundamento Fundo de Investimento de Acoes0,00%2,20%1,30%Fundo de Investimento de Acoes Trigono Verbier0,00%2,00%1,10%Lince Plus Acoes - Fi0,00%2,00%1,10%Banrisul Acoes Fundo de Investimento em Acoes0,00%1,60%0,90%Ações Tesouraria0,00%0,50%0,30% Banner will be placed here

Avaliação de Governança

A empresa está listada na Bolsa de Valores no segmento Nível I, nível governança da B3. EmpresaSchulz S.A.CódigoSHUL4SubsetorMáquinas e EquipamentosSegmento de ListagemMotores Compressores e OutrosTag Along80%Free Float57,05%Principal AcionistaGert Heinz SchulzSitehttps://ri.schulzsa.com/ A empresa possui um free float acima de 25%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista. A empresa possui um tag along abaixo de 80%, o que a meu ver, é um indicativo de alerta, sugiro que verifique a gestão da empresa, os administradores e o resto dos fundamentos com maior critério. Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito da sua capacidade de geração de caixa ou de sua rentabilidade. Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.

Resultado Schulz no 1t20

A empresa apresentou um lucro líquido de R$ 15,6 milhões no 1t20, uma baixa de 15,7% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior. Confira os principais destaques dos resultados da Schulz do primeiro trimestre de 2020: Indicador1T204T19%1T19%Lucro Líquido (R$)R$ 15,6 MR$ 21,7 M-28,1%R$ 18,5 M-15,7%Margem Ebitda (%)14,40%10,28%4,1 p.p.13,11%1,3 p.p.Margem Bruta (%)23,7%21,8%1,9 p.p.21,6%2,1 p.p.Margem Líquida (%)6,7%8,6%-1,9 p.p.7,8%-1,1 p.p.

Resultados Operacionais da Schulz no 1t20

Neste primeiro trimestre de 2020, a Companhia registrou uma receita operacional bruta de R$ 282,7 milhões, representando queda de apenas 2,1% quando comparado com o mesmo trimestre de 2019. Esse desempenho foi considerado pela administração como bom, diante das circunstâncias de mercado. Já o Ebitda atingiu o valor de R$ 33,7 milhões com margem de 14,40% e 8,4% superior em relação ao primeiro trimestre do ano passado. A Schulz apresentou lucro líquido de R$ 15,6 milhões nos três primeiros meses do ano, mostrando uma redução de 28,1% em relação ao quarto trimestre de 2019 e queda de 15,7% em relação ao mesmo período do ano passado. A receita líquida somou R$ 234,3 milhões neste trimestre, queda de 7,3% em relação ao último trimestre de 2019 e retração de 1,3% quando comparado ao mesmo período do ano anterior. O resultado corresponde a uma margem bruta de 23,7% contra 21,8% no quarto trimestre e 21,6% no mesmo período do ano passado. Já a margem líquida ficou em 6,7% nos três primeiros meses de 2020 contra 8,6% no trimestre anterior. Os ativos totais apresentaram o saldo de R$ 1,6 bilhões, crescimento de 20,0% em relação ao saldo reportado no mesmo período do ano anterior. O patrimônio líquido alcançou o total de R$ 644,0 milhões no primeiro trimestre de 2020, o que representou uma variação de 15,2% em relação ao saldo do primeiro trimestre de 2019.

Resultados Financeiros da Schulz no 1t20

A receita líquida de vendas da Schulz atingiu R$ 234,3 milhões no 1t20, apresentando queda de 7,3% na comparação com o 4T19. O Lucro Bruto da Schulz atingiu R$ 55,4 milhões no 1t20, apresentando crescimento de 0,4% na comparação com o 4T19.  O custo dos serviços prestados totalizou R$ 178,8 milhões no 1t20, apresentando retração de 9,4% na comparação com o 4T19. O Ebitda da Schulz atingiu R$ 33,7 milhões no 1t20, apresentando crescimento de 29,8% na comparação com o 4T19. A margem Ebitda da Schulz totalizou 14,40% no 1t20, apresentando crescimento de 28,7 ponto percentual na comparação com o 4T19.  O resultado financeiro da Schulz totalizou um prejuízo de R$ 7,1 milhões no 1t20, apresentando retração de 381,7% quando comparado ao 4T19. No 1t20, as despesas gerais e administrativas recuaram 19,7% em relação ao 4T19. A Margem bruta da Schulz atingiu 23,7% no 1t20, apresentando crescimento de 1,8 ponto percentual na comparação com o 4T19.  O lucro líquido da Schulz atingiu R$ 15,6 milhões no 1t20, apresentando retração de 28,1% na comparação com o 4T19.

Gráfico: Histórico de lucros trimestrais da Schulz. Fonte: GuiaInvest. A Margem líquida da Schulz atingiu 6,7% no 1t20, apresentando retração de 1,9 ponto percentual na comparação com o 4T19. Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).

Endividamento da Schulz

Os indicadores de endividamento da Schulz estão dentro da normalidade, apresentando uma dívida líquida / patrimônio líquido de 95,8%, acima da sua média dos últimos 3 anos. Veja a evolução histórica dos últimos 10 anos do endividamento da Schulz:

Gráfico: Histórico Endividamento Schulz. Fonte: GuiaInvest A dívida líquida da Schulz em março de 2020, totalizou R$ 230,1 milhões, apresentando crescimento de R$ 11,6 milhões na comparação com dezembro de 2019. A companhia apresentou uma estrutura de capital dentro da normalidade no trimestre, mantendo 80,4% da sua dívida no longo prazo e 19,6% no curto prazo. Além do endividamento, lembre-se sempre de analisar os outros indicadores de estrutura de capital da empresa, como o endividamento geral, terceiros, composição e imobilização de recursos e não recorrentes. Faça uma comparação do endividamento dos concorrentes da empresa, que estão inseridas no mesmo setor. Por fim, avalie também os indicadores de liquidez que fazem parte do conjunto de índices financeiros, para  medir a capacidade financeira da empresa em satisfazer seus deveres junto a terceiros.

Principais Indicadores Fundamentalistas

Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do Schulz para iniciar a sua análise dos fundamentos da SHUL4. Indicador12/201903/2020EvoluçãoPreço/Lucro (P/L)9,36,9-25,8%Preço/Valor Patrimonial (PVPA)1,51,0-33,3%Dividend Yield (DY) %2,6%3,7% 1,1 p.p. Price Sales Ratio (PSR)0,90,6-33,3%Valor de Mercado (R$)R$ 902,4 MR$ 648,0 M-28,2%Ebit (R$)- --Ebitda (R$)R$  15,3 MR$ 23,4 M52,9%Lucro por Ação (LPA) $1,09051,0559-3,2%Rent. Patr. Líq. (ROE) %15,70%14,60% -1,1 p.p. Margem Líquida %9,2%8,9% -0,3 p.p. Liquidez Corrente2,52,2-12,0%Data Divulgação27/02/202027/05/2020- * Indicadores com base na data de 28/05/2020.  Fonte: GuiaInvest Para aplicar todos esses filtros e fazer uma rápida análise fundamentalista, levei menos de 5 minutos com a ferramenta GuiaInvest PRO. Você pode assinar a ferramenta com preço promocional e ainda receber gratuitamente o PDF “13 Ações do Corona Opportunity”, que são empresas de setores variados, com o Score mais alto de cada setor.

Documentos dos Resultados Schulz 1t20

Documentos e arquivos dos Resultados da Schulz do 1t20.  Press Release 1t20;ITR 1º Trimestre 2020. Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados da Schulz.

SHUL4 Vale a Pena?

No primeiro trimestre do ano, a receita operacional líquida totalizou R$ 234,3 milhões, inferior 1,3% ao apresentado no mesmo período do ano anterior. No período, o custo dos produtos vendidos pela empresa foi de R$ 178,9 milhões, valor 9,4% menor que o registrado no quarto trimestre e 3,8% inferior ao mesmo período do ano passado. Este desempenho foi basicamente sustentado por um mix de produção e vendas com maior valor agregado, como também contempla o resultado de ações para a redução de custos. O Lucro Bruto ficou em R$ 55,4 milhões no primeiro trimestre de 2020, aumento de 7,9% maior que no mesmo período de 2019. O resultado financeiro líquido nos três primeiros meses do ano foi negativo em R$ 7,2 milhões. Este resultado foi originado pela expressiva desvalorização do real, impactando no passivo financeiro em dólar. Se você quer investir em ações com ótimos fundamentos e que estão sendo negociadas com desconto em relação ao seu preço justo, garanta a sua vaga na minha Carteira Jóias da Bolsa e receba o meu acompanhamento. Conheça a estratégia de investimento utilizada por Warren Buffett para identificar as barganhas escondidas na bolsa de valores.

ITR da Schulz 1t20

Confira abaixo os Informações Financeiras do Resultado da Schulz do 1t20 na íntegra.  Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores. Read the full article

[guiadoinvestidoroficial]

Carteira recomendada Small Caps Elite Investimentos de 2019

Carteira recomendada Small Caps Elite Investimentos de 2019

A carteira de small caps da Elite Investimentos aparece bem dividida para o mês março. Entretanto, um seguimento ainda se destaca, com maior participação.

O mês de fevereiro testou uma boa parte dos investidores no que diz à paciência. Isso porque o presidente Jair Bolsonaro estava em recuperação do ataque pouco antes das eleições.

Agora recuperado, o presidente está focado em questões como a…

[silvio-corretor-blog]

#imoveis #imoveisnapraiagrande #oportunidades (em Imoveis PRAIA Grande) https://www.instagram.com/p/Bxrwd-SHul4/?igshid=1rc8v2ekx8458

[alexcamargobarros]

Catarinense Schulz adia para dia 24 de junho assembleia geral por conta da pandemia

A Schulz (SHUL4) informa aos seus acionistas e ao mercado em geral o adiamento da assembleia geral ordinária prevista para o dia 13 de abril, às 14h, por conta da intensificação das medidas de isolamento social impostas contra propagação do novo coronavírus no Brasil. Segundo o comunicado da empresa, localizada em Joinville (SC), a assembleia ocorrerá […] Catarinense Schulz adia para dia 24 de junho assembleia geral por conta da pandemia publicado primeiro em https://www.moneytimes.com.br/

[guiadoinvestidoroficial]

A Schulz (SHUL4) aprovou em Assembleia, que será efetuado uma bonificação na proporção de 100% A Schulz (SHUL4) realizou importante comunicado junto ao mercado e aos seus acionistas. Isto é, a empresa aprovou em Assembleia, que será efetuado uma bonificação na proporção de 100%. Assim sendo, a partir de 14/04/2022 as ações passam a ser negociadas ex-bonificação. Dessa forma os acionistas receberão 1 nova ação para cada ação atualmente detida, seja ela preferencial (SHUL4) ou ordinária (SHUL3). Com alta de 39% lucro da Schulz chega a R$ 75 milhões no 4T21 A Schulz (SHUL4), maior fabricante de compressores de ar da América Latina, presente em mais de 70 países é mais uma empresa a se juntar a lista de empresas que anunciaram seu resultado operacional referente ao quarto trimestre de 2021 (4T21)! Confira agora mais detalhes! Os destaques da Schulz no 4T21 Assim, a companhia divulgou lucro líquido de R$ 75,1M no 4T21, uma variação de 39,1% em relação ao 3T21 e decréscimo de 8,8% em relação ao 4T20. A receita líquida somou R$ 451,9M no quarto trimestre de 2021, 1,5% menor que o 3T21, que foi de R$ 458,6M. No mesmo período do ano anterior, a receita líquida havia atingido o valor de R$ 345,4M. O resultado corresponde a uma margem bruta de 26,2% contra 21,4% no 3° trimestre de 2021 e 20,5% no mesmo período do ano passado. Já a margem líquida ficou em 16,6% no quarto trimestre de 2021 contra 11,8% no 3° trimestre de 2021. Os ativos totais registraram o saldo de R$ 2,2B, acréscimo de 22,3% em relação ao saldo no 4° trimestre de 2020. O patrimônio líquido atingiu a soma de R$ 908,5M no 4° trimestre de 2021, o que representou uma variação de 22,4% em relação ao saldo no 4T20.

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O que é Price Sales Ratio (PSR) e Como Achar Ações Baratas

O Price Sales Ratio (PSR) é um indicador da análise fundamentalista que mostra como o mercado avalia as receitas de uma determinada empresa. Entender o que é Price Sales Ratio (PSR) é essencial para os investidores que procuram empresas com grande potencial de crescimento. Isso porque o Price Sales Ratio (PSR) permite comparar companhias para descobrir quais ações estão subvalorizadas, e que devem entregar maior valor ao acionista no longo prazo. Neste artigo, eu vou te explicar o que é Price Sales Ratio (PSR) na prática, vou mostrar como calcular e vou listar o PSR dos setores da bolsa de valores. Ao final do artigo, você será capaz de fazer as análises por conta própria, para tomar a melhor decisão de investimento, de acordo com o seu perfil de investidor.  Vamos lá?

O que é Price Sales Ratio (PSR)

O Price Sales Ratio (Do português, Índice de Preços sobre Vendas) é um indicador fundamentalista, que ajuda a comparar empresas, mostrando como o mercado avalia suas receitas. Ele mede a relação entre o valor de mercado de uma empresa e a receita de vendas, indicando quanto o mercado está precificando cada unidade monetária recebida pela empresa. É recomendável aplicar o indicador somente em comparações de empresas do mesmo setor, assim, ele mostrará qual delas consegue gerar mais receita em comparação ao seu valor de mercado.  Quanto menor for o indicador, melhor, sendo que abaixo de 1 é considerado ótimo.  Sua fórmula é baseada na seguinte premissa, toda vez que uma empresa vende algo a seus clientes são geradas receitas, dessa forma todas as empresas serão avaliadas por suas vendas através do Price Sales Ratio (PSR).

Para que Serve o Price Sales Ratio

O Price Sales Ratio é um indicador essencial para fazer uma análise fundamentalista, isso porque ele mostra quanto os investidores estão dispostos a pagar por cada real de vendas gerada por uma determinada empresa. Como todos os indicadores utilizados na análise fundamentalista, o indicador Price Sales Ratio (PSR) é mais eficaz quando usado para comparar empresas do mesmo setor, demonstrando se uma ação está subvalorizada ou supervalorizada em relação às vendas de uma companhia. Geralmente, o período típico de 12 meses usado para vendas na proporção preço por ação / vendas líquidas por ação, é calculado nos últimos quatro trimestres (também chamados de 12 meses à direita ou TTM), ou no ano fiscal mais recente ou atual. Assim, ele mostra para o investidor se uma ação está subvalorizada, ou supervalorizada, podendo ser comparadas com companhias do mesmo setor de atuação, por exemplo: Se uma companhia X inserida no setor de comunicações apresentar o Price Sales Ratio (PSR) menor que 1, e a média deste setor apresentar um Price Sales Ratio (PSR) de 1,7 podemos concluir que a companhia X está subvalorizada, sendo assim uma ideal opção de investimento. Vale lembrar, que o recomendável é utilizar o indicador para complementar a análise fundamentalista, e que seu uso isolado pode acarretar maiores riscos ao investidor.

Como Calcular Price Sales Ratio (PSR)

A metodologia para calcular o Price Sales Ratio (PSR) é muito simples, basta dividir o valor de mercado da empresa pela receita operacional líquida ou, o preço da ação dividido pela receita líquida por ação. O indicador se tornou mundialmente conhecido através do analista Kenneth Fisher, conhecido também como ken Fisher, quando em 1984 lançou sua obra Super Stocks onde popularizou a ideia de usar o indicador Price Sales Ratio (PSR) como um meio de identificar ações atraentes. Em seu livro Super Stocks, Ken Fisher relata que as “Super Ações” são definidas através de ações com potencial crescimento de sua receita líquida e, ações de super empresas compradas a um preço apropriado para uma empresa inferior.  Assim, podendo gerar taxas de retorno a longo prazo entre 25% e 100% ao ano. Para fundamentar o cálculo do indicador Price Sales Ratio (PSR), Kenneth Fisher afirma que: “O valor de uma empresa para um comprador privado deve ser uma função do volume de vendas futuras e margens de lucro futuras médias quantos negócios futuros terá e quanto dinheiro ganhará nesse negócio.” “Para comprar ações com sucesso, você precisa precificá-los com base em causas, não em resultados. As causas são de negócios condições, produtos com uma estrutura de custos que permite vendas.” Conheça as 3 regras de ouro para utilizar o indicador Price Sales Ratio (PSR) criada pelo analista Ken Fisher, com o objetivo de lucrar com ações de grandes empresas: Regra 1: Evite ações com PSR´s maiores que 1,5.  Nunca compre qualquer ação com um PSR maior que 3. Regra 2: Busque agressivamente super empresas com PSR de 0,75 ou menos. Sempre há alguns por perto. Não há escassez. Segure-os por muito tempo faça algum dinheiro. Regra 3: Venda ações de super empresas quando o PSR subir entre 3,0 e 6,0. Se você não quer correr muito risco, venda na 3,0. Se você estiver disposto a correr um pouco mais de risco esperando otimismo continuará a varrer o preço das ações, espere a 6,0 talvez mais alto se você gosta de jogar. Banner will be placed here

Regras de Ken Fischer

Ken Fisher também ressalta a importância da utilização do indicador Price Sales Ratio (PSR) com um indicador de timing no mercado de ações, isso porque os PSR´s são tão eficazes quanto qualquer dispositivo de temporização existente no mercado. A partir dessa visão, Ken Fisher adotou 2 regras para “cronometrar” o mercado de ações, tais quais: Regra 1: Quando uma empresa está vendendo suas ações com o indicador Price Sales Ratio (PSR) abaixo de 1, Compre; Regra 2: Se o investidor não conseguir encontrar empresas vendendo suas ações com o indicador Price Sales Ratio (PSR) abaixo de 1, Não compre ações. Entre os aspectos qualitativos, Ken Fisher ressalta 5 pilares importantes que as empresas devem apresentar: Orientação para o crescimento;Excelência em marketing;Uma vantagem competitiva;Relações criativas de pessoal;O melhor em controles financeiros.

Price Sales Ratio Fórmula

Para realizar o cálculo do indicador Price Sales Ratio (PSR) é muito simples, basta dividir o valor de mercado da empresa pela sua receita líquida total dos últimos 12 meses, como na fórmula abaixo:

Fórmula Price Sales Ratio

Exemplo de Cálculo de Price Sales Ratio (PSR)

Para exemplificar o cálculo do indicador Price Sales Ratio (PSR), vamos obter como base a companhia especializada no processamento de meios eletrônicos de pagamentos CSU Cardsystem (CARD3).  Nos últimos 12 meses a receita líquida gerada pela companhia CSU Cardsystem foi equivalente a R$ 433,7 milhões e, seu valor de mercado de R$ 337,3 milhões. Fazendo o cálculo da divisão do valor de mercado da CSU Cardsystem pela sua receita líquida gerada nos últimos 12 meses, temos um Price Sales Ratio (PSR) de aproximadamente 0,75.

Price Sales Ratio por Setor da Bolsa de Valores

Cada setor de atuação, traz com ele características diferentes, o setor de varejo é conhecido pela sua baixa margem operacional, logo o setor de utilities é o oposto, sendo reconhecido pela sua alta margem operacional. Para evitar divergência entre os setores, é recomendável a utilização do indicador Price Sales Ratio (PSR) entre ações de um determinado setor. Veja abaixo os PSR dos setores da Bolsa de Valores e de empresas listadas na bovespa. Água e Saneamento  CódigoNomePSRSBSP3SABESP ON1,27SAPR11SANEPAR1,48PSR do Setor 1,38Alimentos  CódigoNomePSRCRFB3CARREFOUR BR ON0,75PCAR3PÃO DE AÇÚCAR - CBD ON0,32PSR do Setor0,54Aluguel de carros  CódigoNomePSRLCAM3LOCAMERICA ON1,07MOVI3MOVIDA ON0,70RENT3LOCALIZA ON2,04PSR do Setor 1,27Bancos  CódigoNomePSRBBAS3BRASIL ON0,55BBDC4BRADESCO PN1,24BPAC11BTG BANCO UNT2,35ITSA4ITAUSA PN13,96ITUB4ITAU UNIBANCO PN1,11SANB11SANTANDER BR UNT1,32PSR do Setor 3,42Carnes e Derivados  CódigoNomePSRBRFS3BRF SA ON0,34JBSS3JBS ON0,26MRFG3MARFRIG ON0,10PSR do Setor 0,24Bebidas  CódigoNomePSRABEV3AMBEV S/A ON3,60PSR do Setor 3,60Eletrodomésticos  CódigoNomePSRMGLU3MAGAZINE LUIZA ON2,50VVAR3VIA VAREJO ON0,25PSR do Setor 1,38Energia Elétrica  CódigoNomePSRCMIG4CEMIG PN0,51EGIE3ENGIE BRASIL ON3,34ELET6ELETROBRAS PNB1,72ENBR3ENERGIAS BR ON0,57EQTL3EQUATORIAL ON1,08TAEE11TAESA UNT5,00TIET11AES TIETE E UNT2,37PSR do Setor 2,08Exploração de Imóveis  CódigoNomePSRBRML3BR MALLS PAR ON5,55IGTA3IGUATEMI ON6,55MULT3MULTIPLAN ON8,69PSR do Setor 6,93Petróleo, Gás e BiocombustíveisCódigoNomePSRBRDT3PETROBRAS BR0,18CSAN3COSAN ON1,46PETR4PETROBRAS PN0,52UGPA3ULTRAPAR ON0,15PSR do Setor 0,58Construção Civil  CódigoNomePSRCYRE3CYRELA REALT ON1,39EZTC3EZTEC ON8,47MRVE3MRV ON0,92TEND3TENDA ON1,04TRIS3TRISUL ON1,74PSR do Setor 2,71Material Aeronáutico e de Defesa CódigoNomePSREMBR3EMBRAER ON0,49PSR do Setor 0,49Medicamentos  CódigoNomePSRHYPE3HYPERMARCAS ON5,60RADL3RAIADROGASIL ON2,11PSR do Setor 3,86Minerais Metálicos  CódigoNomePSRVALE3VALE ON1,21PSR do Setor 1,21Motores, Compressores e Outros CódigoNomePSRSHUL4SCHULZ ON0,60WEGE3WEG ON5,09PSR do Setor 2,84Papel e Celulose  CódigoNomePSRSUZB3SUZANO PAPEL ON1,42KLBN11KLABIN S/A UNT1,41PSR do Setor 1,42Petroquímicos  CódigoNomePSRBRKM5BRASKEM PNA0,17PSR do Setor 0,17Produtos de Uso Pessoal  CódigoNomePSRNTCO3GRUPO NATURA2,07PSR do Setor 2,07Produtos Diversos  CódigoNomePSRBTOW3B2W DIGITAL ON3,80LAME4LOJAS AMERICANAS PN1,50PSR do Setor 2,65Programas de Fidelização  CódigoNomePSRSMLS3SMILES ON1,19PSR do Setor 1,19Programas e Serviços  CódigoNomePSRTOTS3TOTVS ON3,65PSR do Setor 3,65Seguradoras  CódigoNomePSRSULA11SUL AMERICA UNT0,54IRBR3IRB BRASIL RE ON1,03PSR do Setor 0,78Serviços Hospitalares  CódigoNomePSRFLRY3FLEURY ON2,10GNDI3INTERMEDICA ON2,87HAPV3HAPVIDA ON5,73QUAL3QUALICORP ON3,02PSR do Setor 3,43Serviços Educacionais  CódigoNomePSRCOGN3COGNA ON1,31YDUQ3YDUQS PART1,89PSR do Setor 1,60Serviços Financeiros Diversos  CódigoNomePSRCIEL3CIELO ON1,06B3SA3B310,09PSR do Setor 5,58Siderurgia  CódigoNomePSRCSNA3SID NACIONAL ON0,33GOAU4GERDAU MET PN0,11GGBR4GERDAU PN0,40USIM5USIMINAS PNA0,36PSR do Setor 0,30Tecidos, Vestuário e Calçados  CódigoNomePSRARZZ3AREZZO ON1,90CGRA3GRAZZIOTIN PN0,90GUAR3GUARARAPES ON0,80HGTX3CIA HERING ON1,42LREN3LOJAS RENNER ON2,85PSR do Setor 1,57Telecomunicações  CódigoNomePSRTIMP3TIM PART S/A ON1,93VIVT4TELEF BRASIL PN2,04PSR do Setor 1,99Transporte Aéreo  CódigoNomePSRGOLL4GOL PN1,65AZUL4AZUL PN1,52PSR do Setor 1,58Transporte Ferroviário  CódigoNomePSRRAIL3RUMO S.A. ON4,05PSR do Setor 4,05Viagens e Turismo  CódigoNomePSRCVCB3CVC BRASIL ON0,61PSR do Setor 0,61 Fonte: GuiaInvest, dados de 20/03/2020

Como Interpretar Price Sales Ratio (PSR) para investir

Após calcular o indicador Price Sales Ratio (PSR), é importante que seja utilizado somente em comparações de empresas do mesmo setor. O PSR mostrará ao investidor quais empresas conseguem gerar mais receita em comparação ao seu valor de mercado. De acordo com o analista Ken Fisher, as empresas que apresentam o PSR abaixo de 1 podem ser uma ótima opção de investimento, visto que seu “Super Stocks” está subavaliado pelo mercado. Em resumo: Valor do PSRSignificadoPSR 1,5Evite ações com PSR´s maiores que 1,5

Price Sales Ratio (PSR) da CSU Cardsystem

Levando em consideração a desvalorização das ações da companhia CSU Cardsystem nos últimos meses em relação a fatores externos, podemos observar que o preço de suas ações apresenta redução e consequentemente seu valor de mercado diminuiu.

Gráfico: Cotação CSU Cardsystem. Fonte: GuiaInvest No entanto, a empresa apresentou resiliência em sua geração de caixa nos últimos 10 anos, o que passa a ser vista como uma companhia com grande demanda para seu serviços, fator indispensável para o analista Ken Fisher.

Gráfico: Receita Líquida CSU Cardsystem. Fonte: GuiaInvest Levando em conta os fatores acima, e seguindo a primeira regra do analista Ken Fisher para “cronometrar” o melhor ponto de compra de uma ação. Podemos concluir que a ações da companhia estão subavaliadas pelo mercado demonstrado pelo seu Price Sales Ratio (PSR) aproximadamente em 0,75. Revelando assim, uma grande oportunidade de investimento para os investidores que desejam lucrar através de empresas com potencial de crescimento.

Vantagens do Price Sales Ratio (PSR)

Confira as principais vantagens do indicador Price Sales Ratio (PSR): Mostra para o investidor o melhor momento para comprar uma ação;Considerado um indicador mais confiável, pelo fato de sofrer menos influência de eventos não recorrentes;Pode ser utilizado como um indicador para avaliar o desempenho das vendas frente aos concorrentes;Receitas são menos voláteis que o lucro.

Desvantagens do Price Sales Ratio (PSR)

Confira as principais vantagens do indicador Price Sales Ratio (PSR): Não deve ser usado isoladamente, pois desconsidera o efeito financeiro no resultado;O uso é limitado ao setor de atividade.

Conclusão

O indicador Price Sales Ratio (PSR), é um ótimo indicador utilizado na análise fundamentalista que ajuda o investidor a descobrir quais as melhores ações para investir no momento. Vale lembrar, que ele deve ser analisado junto com outros indicadores para uma decisão mais assertiva. Seu uso revela para o investidor, quais ações estão subavaliadas pelo mercado com potencial de crescimento, evidenciando os melhores ativos com maior potencial de rentabilidade no longo prazo. Antes de começar a investir nas melhores ações da bolsa de valores e seu apetite a risco, descubra o seu perfil de investidor e faça uma melhor alocação dos seus ativos em sua carteira de investimentos. Agora que você já sabe como identificar as melhores ações da bolsa de valores para investir através do indicador Price Sales Ratio (PSR), pode começar a investir com foco na geração de rentabilidade no longo prazo. Read the full article

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Microcaps: O que São e Como Investir nas Melhores Ações

Saber o que são as ações Microcaps vai permitir que você invista em empresas menores e crie uma carteira de investimentos com alto potencial de lucros. A maioria dos investidores que iniciam no mercado de renda variável procuram por empresas mais conhecidas e consolidadas, as Blue Chips. Embora essas ações paguem bons dividendos, seu potencial de valorização é baixo quando comparado as menores da bolsa de valores, as MicroCaps ou Small Caps. Ao montar uma carteira de ações devemos dar atenção especial para empresas com alto potencial de crescimento e que ainda não demonstraram toda sua capacidade produtiva. As Microcaps são ações de empresas com valor de mercado até R$ 1,2 bilhão e que tem espaço para crescer muito. Ações de empresas menores possuem alto potencial de valorização e podem proporcionar boas oportunidades de lucro para quem investiu nelas. Enquanto que nas Blue Chips a valorização é de 30 a 40%, nas Small Caps pode chegar a 70% e nas MicroCaps mais de 100%. Então, você está pronto para saber o que são microcaps e como investir nas melhores ações? Leia até o final e veja como obter um maior retorno ao investir nas melhores Microcaps.

O que é Microcap?

Microcap se refere a empresas listadas na Bolsa de Valores que possuem valor de mercado até R$ 1,2 bilhão. Elas são empresas menores quando comparadas às gigantes da bolsa que podem ter valor de mercado acima de R$ 80 bilhões. Justamente por possuírem menor patrimônio líquido e menor liquidez, movimentando cerca de R$ 1 milhão por dia, as microcaps muitas vezes são ignoradas pelo grande público. Porém, são justamente essas empresas que possuem alto potencial de valorização e que possibilitam ganhos maiores para os investidores mais antenados.

Classificação das CAPS

As empresas na bolsa de valores são divididas pelo seu valor de mercado (capitalização) e volume de negociação das suas ações. Atualmente as definições são: Mega Caps: valor de mercado acima de R$ 80 bilhões;Big Caps:  valor de mercado de R$ 40 a R$ 80 bilhões;Mid Caps: valor de mercado de R$ 8 a R$ 40 bilhões;Small Caps: valor de mercado de R$ 1,2 a R$ 8 bilhões;Micro Caps: valor de mercado até R$ 1,2 bilhão;Nano Caps: valor de mercado abaixo de R$ 20 milhões. Enquanto que uma mega caps é uma empresa gigante com muitas negociações na bolsa, uma nano caps é uma empresa menor, com poucos acionistas, Não existe uma classificação exata das caps, pois essas definições vão se modificando conforme o tempo. Nos anos 1980, por exemplo, o limite de uma ação Big Cap era de R$ 6 bilhões. Hoje, esse valor subiu para até R$ 80 bilhões. O tamanho da empresa reflete os seguintes fatores: Valor: valor de mercado da empresa na bolsa;Valorização: potencial da ação;Liquidez: rapidez em comprar ou vender as ações na bolsa;Risco: nível de risco de perda do patrimônio;Dividendos: nível de distribuição dos lucros da empresa. TipoValor Mercado R$*ValorizaçãoDividendosRiscoLiquidezMega Caps> 80 BIbaixoaltobaixoaltoBig CapsAté 80 BImédiomédiobaixoaltoMid CapsAté 40 BImédiomédiomédioaltoSmall CapsAté 8 BIaltomédiomédiomédioMicro CapsAté 1,2 BIaltobaixoaltomédioNano CapsAté 200 MIaltobaixoaltobaixo * Cálculo com dólar cotado a R$ 4.

Como Funcionam as Microcaps

As microcaps são ações de empresas consideradas pequenas na Bolsa de Valores, uma vez que seu valor de mercado não ultrapassa os R$ 1,2 bilhão. Em geral, são empresas relativamente novas ou de um segmento mais restrito, mas com muito potencial para crescer e se desenvolver. Muitas das Blue Chips já foram Micro ou small caps e o investidor que investiu nelas lá no início obteve lucros altíssimos. Por isso, ao investir em microcaps com bons fundamentos agora, o investidor além de conseguir um preço melhor na ação, acompanha o crescimento da empresa e ganha junto com ela. Em resumo, as Microcaps possuem as seguintes características: Valorização alta;Dividendos baixo;Risco alto;Liquidez baixa.

Por que Investir em Microcaps?

A principal vantagem de investir em microcap é o seu potencial de crescimento e bom retorno para os acionistas. No geral, são empresas que estão ingressando no mercado e podem ter um futuro promissor pela frente. Ao investir em uma microcap você acredita no crescimento e valorização da empresa ao longo dos anos. Apesar de não serem tão difundidas na Bolsa de Valores brasileira, as microcaps possibilitam ganhos relevantes para os investidores, pois ainda têm todo o mercado para crescer quando bem gerenciadas. As empresas blue chips, por outro lado, já dominam o mercado e a probabilidade de um ganho rápido e alto com elas é pequena. Na bolsa de valores temos três ondas de alta. A primeira é na Large Caps, como Itaú, Bradesco, Petrobras, Vale. A segunda é nas Small Caps, como CVC, SulAmérica, por exemplo.  E a terceira e mais duradoura onda são nas MicroCaps. Em 2009, por exemplo, enquanto o índice Bovespa subiu 82,66%, as ações das empresas de menor capitalização dispararam 137,53%.  Historicamente as empresas pequenas dão mais retorno do que as gigantes

Melhores Microcaps

Não é novidade para ninguém o quanto eu aprecio ações Small Caps. E o motivo também não é nenhuma novidade: são as ações que poderão multiplicar diversas vezes o seu capital investido. Por que isso ocorre?  É mais fácil uma empresa de R$ 500 milhões passar a valer R$ 2 bilhões, do que uma grande empresa de R$ 100 bilhões passar a valer R$ 200 bilhões. Isto também ocorre porque uma empresa de menor valor não necessitará de grandes incrementos de receitas para justificar uma valorização potencial em seu preço. Já dobrar o resultado financeiro do Itaú (que possui mais de 30% do mercado brasileiro), é bem mais complicado. A definição do valor de mercado para a empresa ser considerada uma Small Cap é entre R$ 1,2 a R$ 8 bilhões. SiglaNomeValor de MercadoROMI3Indústrias Romi ONR$ 871.206.987,42VLID3Valid ONR$ 942.722.950,00 Veja que na lista acima as duas ações possuem valor inferior a R$ 1 bilhão. Consideramos elas como ações microcaps, com potencial igualmente (ou até maior) que as ações Small Caps. Dentro do mundo das “micro”, essas duas são minhas preferidas.  Indústrias ROMI S.A. (ROMI3) A quase 100 anos no mercado, a Romi atua na fabricação de máquinas industriais e peças fundidas. O crescimento da Romi está totalmente ligado ao crescimento da economia. Estamos com grandes expectativas sobre a retomada econômica e, consequentemente, o crescimento do PIB.  O PIB cresce quando o consumo de bens e serviços aumentam.  Por sua vez as empresas produzem mais e se expandem, neste momento necessitam adaptar suas fábricas e operações. Neste momento é que entra a Romi na jogada. Romi reflete a realidade de crescimento do país. E o país vai voltar a crescer, isso é fato. Ao menos teremos uma retomada cíclica. Veja o que estão indicando o GI Score e o GI Line:

Ações ROMI3 no GI Score e do GI Line Isto é uma compra racional, por isso a ROMI3 pode ser interessante ter na sua carteira. Valid Certificadora Digital (VLID3)  Pegue sua CNH e olhe para o canto superior esquerdo. Conseguiu enxergar as 5 letrinhas pequenas?  Pois é... A Valid atua fortemente na área de emissão de carteira de habilitação. A companhia é uma empresa Global em segurança digital e física, com mais de 60 anos de experiência nos setores de meios de pagamento, telecomunicações, sistemas de identificação, Marketing Digital e Certificação Digital.  O que está gritante aos olhos é a divergência da evolução do preço do lucro:

Evolução do preço do lucro ações Valid Lembre-se os lucros justificam os preços.  A Valid está passando temporariamente por uma queda de resultados. Quando retomar o crescimento dos lucros, ligados ao ciclo doméstico, já sabemos o que irá acontecer.  A empresa está em constante evolução e adaptação às novas oportunidades de negócios.  Outros exemplos de ações microcaps são: Excelsior Alimentos (BAUH4)CSU Cardsystem (CARD3)Eucatex (EUCA4)Forja Taurus (FJTA 3)Portobello (PTBL3)Schulz (SHUL4)

Vantagens das Microcaps

Ter microcaps na carteira de ações é uma boa estratégia, já que são papéis que possibilitam ganhar bastante dinheiro com o crescimento e valorização da empresa. Potencial de Valorização A grande vantagem das Microcaps é o seu elevado potencial de valorização. Em geral, é mais fácil para as empresas de menor capitalização multiplicarem seu tamanho. Com isso, suas ações também valorizam. Ações “Descontadas” Mesmo sendo empresas com bons conceitos e resultados, as ações de empresas menores acabam sendo esquecidas pela maioria dos investidores. Com isso, suas ações se tornam verdadeiras pechinchas da bolsa e se apresentem como uma boa oportunidade de ganhos.  Fusões e Aquisições Empresas menores e lucrativas são alvos de empresas maiores, sendo frequentemente adquiridas por seus concorrentes. Seja com a fusão ou aquisição da microcap por uma gigante do setor, os preços dos papéis tendem a subir, devido maior poder de mercado.

Desvantagens das Microcaps

Apesar do potencial de valorização, as empresas pequenas possuem algumas desvantagens em relação às empresas grandes. São elas:  Baixa Liquidez A baixa liquidez desses papéis afasta os investidores das microcaps. Mesmo sendo empresas boas, a falta de parâmetro faz com que essas ações tenham pouco volume de negociações. Assim, fica mais difícil vender suas ações, especialmente em casos de uma grande quantidade de papéis. Para não trazer prejuízos por conta da demora na venda, planeje bem seus investimentos para que não seja obrigado a se desfazer das ações no curto prazo. Dificuldade de Análise Empresas de pequeno porte geralmente não tem a devida cobertura pelos analistas de mercado. Seja pela quantidade de empresas listadas na Bolsa ou pela falta de dados, a análise das microcaps é bastante deficitária. Por isso, muitas delas estão esquecidas apesar de apresentarem resultados atraentes e terem boas perspectivas de crescimento.

Riscos das Microcaps

O maior potencial de lucro das microcaps é proporcional ao seu risco. Por isso, quem está aprendendo como investir na bolsa de valores prefere as Blue Chips. É fato que essas ações apresentam maior risco e volatilidade que as grandes empresas que já são robustas e financeiramente estáveis. Veja os fatores que exigem atenção ao investir em microcaps:  Liquidez A baixa liquidez dessas ações deve ser considerada antes de investir, uma vez que pode ser difícil vender os papéis quando desejar. Por isso, são mais indicadas para o investidor que pode deixar o dinheiro investido em longo prazo. O ideal é que não precise mexer nessas ações em um período mínimo de cinco anos. Endividamento Empresas menores precisam de capital de giro maior para financiar suas operações e planos de expansão. Consequentemente ficam mais expostas às oscilações da economia e possuem maior risco de quebra durante uma crise financeira.  Incerteza de Crescimento Como qualquer empresa nova, dificilmente é possível prever se ela vai crescer rápido ou se algum problema irá ocorrer. Da mesma forma que as microcaps podem ter um ótimo crescimento, isso pode simplesmente não acontecer. São todos riscos que o investidor precisa estar disposto a correr em busca de rendimentos melhores. Por medida de segurança, não é recomendado que se invista mais de 10% do total investido em bolsa em microcaps. Além disso, sua carteira deve ter uma boa alocação de ativos. Utilize os critérios abaixo para minimizar essas incertezas:  Nicho: evite empresas que atuam em um nicho de mercado muito pequeno;Concorrência: evite empresas que possuem concorrentes grandes e eficientes;Endividamento: evite empresas com alto endividamento para financiar suas atividades;Gestão: evite as empresas onde os gestores não possuem experiência ou cases de sucesso.  Baixo Nível de Governança Governança Corporativa é uma série de processos, regulamentos e políticas criadas com o objetivo de regular a administração de uma empresa. Empresas com um bom nível de governança são consideradas mais transparentes com seus acionistas ou cotistas, divulgam mais informações e consequentemente, geram mais confiança. Companhias menores geralmente não tenha um site de Relações com Investidores bem estruturado, nem uma comunicação aberta com os acionistas, pois ainda são novas no mercado.  Alta Volatilidade Empresas menores possuem volatilidade maior que as empresas de grande porte listadas na bolsa. Como o volume negociado dessas ações é pequeno, qualquer movimento faz com que a cotação das ações suba e caia muito no curto prazo. Apesar de a volatilidade criar possibilidades tentadoras, olhe para esses papéis no longo prazo.  Precificação Imprecisa Pela falta de informações precisas e pelo fato de serem novatas na bolsa, é difícil precificar o real valor das empresas Microcaps. Algumas ações ficam esquecidas e permanecem anos com o preço muito abaixo do seu valor patrimonial.

Como Analisar uma Microcap

As microcaps também podem ser incluídas na estratégia de Value Investing para comprar bons negócios com desconto nos preços. Esse tipo de ação deve ser analisado com cautela, pensando no longo prazo e na sua aquisição de valor. Porém, ao analisar uma ação Micro ou Small Cap, não podemos enquadrar as escolhas exclusivamente no Value Investing.  Essas empresas podem não parecer baratas em um primeiro momento e, neste caso, isto não é um problema.  Devemos sempre buscar empresas com alto potencial de crescimento e que ainda não demonstraram toda sua capacidade produtiva, mas que estão no caminho. Para fazer um bom negócio, é importante levar em conta a saúde econômica, a qualidade da gestão e demais aspectos que possam ajudar a avaliar sua capacidade de crescimento. Para isso, utilize a Análise Fundamentalista de ações. É comum que empresas pequenas tenham alguma dívida relacionada a investimentos. Por isso, para começar a escolher as melhores MicroCaps, é preciso descartar todas as empresas que apresentem patrimônio líquido negativo ou que venham acumulando prejuízos nos balanços mais recentes. Alguns indicadores ajudam a nortear a sua decisão. Um dos mais aceitos é a relação entre o valor de mercado e o lucro anual da empresa. Assim, se uma Microcap avaliada em R$ 1 bilhão lucra R$ 200 milhões por ano. Ela levará cinco anos para atingir seu valor de mercado. Quanto menor esse tempo, melhor o potencial da empresa. Mas somente isso não é suficiente. É preciso conferir se o lucro é consistentemente e se a empresa tem condições de seguir crescendo e quais as perspectivas para o setor no qual ela atua. Existem diferentes formas de escolher uma boa microcap. Para bons retornos, o investimento em ações não deve se basear no "achismo". É preciso ter análises fundamentadas e precisas.  Análise Fundamentalista A análise fundamentalista estuda os "fundamentos" da empresa, fazendo um verdadeiro retrato da companhia para decidir se vale a pena investir no ativo. Por meio dela, o investidor avalia entre outras coisas:  Saúde financeira da empresa;Qualidade da gestão; Cenário econômico; Preço justo das ações;Potencial de gerar valor no longo prazo.  Ferramentas de Análise Existem ferramentas que ajudam o investidor a se manter informado e analisar as ações para investir. Dentro dos critérios fundamentalistas, o método Score Line System para avaliação automática de ações do GuiaInvest identifica as barganhas da bolsa. Encontre as ações com alto potencial de valorização em poucos minutos.  Relatórios de Análise Se manter informado sobre o mercado é essencial para escolher as melhores ações. As melhores corretoras de valores e empresas de research produzem uma série de relatórios de análise sobre a economia e o mercado de ações. Há uma imensa variedade de conteúdo, tanto gratuitos quanto pagos. Portanto, busque por empresas qualificadas.

Como investir em Microcaps

Para investir em ações microcaps ou qualquer outra ação da Bolsa de Valores você deve: Escolher uma boa corretora de valores;Abrir uma conta de investimento na corretora de valores;Definir seu perfil de investidor;Transferir o dinheiro para sua conta na corretora;Definir seus objetivos;Analisar e escolher as ações para investir;Enviar sua ordem de compra pelo Home Broker;Acompanhar a valorização da ação;Realizar os lucros.

MicroCaps ou Small Caps

Microcaps e small caps são tipos de ações que possuem características semelhantes. Ambas são ações com grande potencial de valorização, liquidez e volume de negociações menores quando comparadas as maiores da bolsa. A diferença está no valor de mercado das empresas. Enquanto as microcaps possuem um valor estimado de até R$ 1,2 bilhão, as Small Caps chegam a R$ 8 bilhões. Isso se reflete no risco do investimento, que embora ainda seja maior do que o das large caps, são menores do que o das microcaps. As small caps são empresas um pouco maiores e com mais tempo de mercado, podendo inclusive já serem líderes no seu segmento.  Small Caps: Potencial de valorização alta;Dividendos médios;Risco médio;Liquidez média.  Microcaps: Potencial de valorização alta;Dividendos baixos;Risco alto;Liquidez média.

Investir em Microcaps Vale a Pena?

Sim! Investir em Microcaps é capaz de multiplicar diversas vezes o capital investido. Como são empresas ainda pequenas, podem ter um futuro brilhante pela frente. Isso significa mais espaço para você ganhar bastante dinheiro com elas. Diversificar sua carteira com ações microcaps é uma boa estratégia desde que você entenda os riscos associados e consiga separar as boas empresas. Ao investir nessas empresas você deve ter a paciência e a tranquilidade de investir no longo prazo e ver a empresa crescer. Já que pode demorar para o mercado perceber o verdadeiro potencial da empresa e o papel venha a se valorizar. Diga nos comentários o que falta para você investir em small caps e microcaps? Quem sabe eu possa ajudar você. Read the full article

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Como Investir nas Melhores Ações e Ganhar Dinheiro na Bolsa

Descobrir Como Investir em Ações vai permitir que você tenha acesso aos investimentos com maior potencial de ganho. O investimento em ações é uma aplicação de Renda Variável que, em 2018, oportunizou retornos de 150%.  As 5 melhores ações negociadas na bolsa de valores brasileira renderam entre 156,94% e 107,72% em 2018.  Foram elas: IRB Brasil resseguros (IRBR3);Magazine Luiza (MGLU3);CEMIG (CMIG4);B2W Digital (BTOW3);  Suzano Papel (SUZB3).  O mercado de ações deve continuar entregando ganhos superiores a outros investimentos, devido a uma combinação de fatores que influenciarão um ciclo positivo: Contínua redução das taxas de juros no Brasil;Aprovação de reformas que vão melhorar a economia;Volta da confiança e investimentos das empresas;Melhoria nos níveis de emprego; E aumento no consumo das famílias.  O que acha de aproveitar este momento, ganhar dinheiro no mercado de ações e: garantir seu futuro financeiro e de sua família;atingir um padrão de vida na merecida aposentadoria;realizar seus maiores desejos, como comprar um carro importado, levar a família para a Disney ou para o exterior 2x no ano, montar um negócio próprio ou mesmo viver de rendas? Então, está pronto para descobrir como comprar ações e ganhar dinheiro na bolsa?  Você vai descobrir tudo o que precisa para investir ainda hoje: O que são ações?Por que comprar ações?Como comprar ações?Como os super ricos americanos investem seu dinheiro;As melhores ações da bolsa de valores. Leia até o final e ganhe dinheiro comprando ações. 

O que são Ações?

As ações, conhecidas por "papéis", representam parcelas do capital social de uma empresa.  Quando as empresas abrem seu capital para o público, emitem as ações na bolsa de valores. Para abrir o capital, a empresa realiza uma IPO (Initial Public Offer), que significa realizar uma oferta pública inicial de ações. Ao invés de recorrer aos bancos, as empresas buscam capital na bolsa de valores para financiar seus projetos e expandir suas operações, cedendo parte de suas participações.  Investidores que compram uma ação estão comprando parte de uma empresa e se tornando seu sócio. Com isso, recebem parte dos lucros, na forma de dividendos, além da valorização do preço das ações. Banner will be placed here

Como Funcionam as Ações

As ações são compradas e vendidas na bolsa de valores. No Brasil, ela é conhecida como B3 (Brasil, Bolsa, Balcão). A B3 tem uma sede física, em São Paulo, capital. Mas todas as suas operações acontecem via Internet.  A B3 é como um grande computador onde as empresas e os investidores se encontram, para vender e comprar ações.  Os negócios acontecem em duas etapas: via mercado primário; evia mercado secundário. No mercado primário, as empresas realizam ofertas iniciais com o objetivo de vender ações e financiar seu crescimento. No mercado secundário, os detentores de ações, isto é, os investidores, compram e vendem esses papéis a outros investidores.  Ou seja, é no mercado secundário que se faz a maior parte dos investimentos em ações. Para que isso aconteça, há um terceiro participante: a corretora de valores. A corretora de valores é responsável por intermediar a venda e a compra de ações entre as pessoas.  E é através dela que você acessa um ambiente digital no qual é possível fazer essas operações: o home broker. Portanto, para que a compra e a venda de ações aconteça, é preciso que: Uma empresa faça uma oferta inicial de ações (tradução para a sigla em inglês IPO);Investidores comprem essas ações;Investidores queiram vender essas ações;Ter uma conta em uma corretora de valores;Acessar a plataforma de home broker da corretora. E querer comprar as ações pelo preço que outros investidores as estão vendendo.

Tipos de Ações

Existem três tipos de ações: ordinárias (ON), preferências (PN) e Units. Ações Ordinárias (ON) As ações ON (ordinárias) são ações com direito a voto e tag along.  O direito a voto, para investidores menores, é irrelevante, uma vez que a posição acionária deverá ser substancial para conseguir exercer alguma vontade em uma eventual votação. O tag along funciona para defender os interesses dos acionistas em caso de venda da empresa.  Nesse caso, o comprador será obrigado a oferecer, no mínimo, o valor correspondente a 80% do valor de aquisição da ação. O acionista ordinário tem esse direito garantido pela lei das S/A - Sociedades Anônimas (Lei 6.404, de 15 de Dezembro de 1976). Exemplos de ações ON: ABEV3;BBAS3;BBSE3;CIEL3;CSNA3;PDGR3;PETR3;RSID3. Ações Preferenciais (PN) As ações PN (preferenciais) são as com preferência na distribuição dos dividendos. Mas são sem tag along e sem direito a voto, exceto quando a empresa fizer parte de níveis específicos de governança:  Bovespa Mais Nível 2: 100% ON e PN;Nível II: 100% para ON e PN. Os acionistas com esse tipo de ações têm preferência nos recebimentos de dividendos e juros sobre capital próprio, ou seja, vão receber parcelas maiores do que os acionistas ordinários. Se a empresa for vendida, os acionistas preferenciais podem não participar das vendas de ações por parte dos compradores, pois não têm garantidos os 80% dos acionistas ordinários.  Exemplo de ações PN: BBDC4;GGBR4;ITUB4;OIBR4;PETR4. Existem empresas que possuem subdivisões em suas ações preferenciais, por exemplo: Ações preferenciais Classe A são indicadas pelo número 5, por exemplo: SUZB5;USIM5;VALE5. Ações preferenciais Classe B são indicadas pelo número 6, como exemplo: BRSR6;ELET6. Certificado de Depósito de Ações (Units) Ao comprar uma Unit, você está comprando, ao mesmo tempo, ações preferenciais e ordinárias de uma empresa. Um exemplo real de Unit é a SANB11 (Santander): 1 SANB11 = 1 ação ordinária e 1 preferencial. Os detentores de Units possuem direitos semelhantes aos acionistas ordinários e preferenciais, respeitada a proporção que a Unit conserva desses dois tipos de ações. As empresas que possuem baixa liquidez, ou valor da ação baixo, acabam formando as Units para aumentar a liquidez e influenciar na valorização da empresa na bolsa.  Exemplos de ações Units: BIDI11;KLBN11;SANB11;TIET11.

Blue Chips

São as ações mais negociadas na bolsa de valores. Por isso, possuem: grande volume de negociação;maior quantidade de investidores querendo comprar ou vendê-las. São consideradas ações mais seguras e de empresas mais consolidadas no mercado. Normalmente, pagam mais dividendos aos acionistas. Exemplo de ações Blue Chips são: Ambev - Ações ABEV3;Itaú - Ações ITUB4;Banco do Brasil - Ações BBAS3;Bradesco - Ações BBDC4.

Tamanho das Empresas

Existem outras classificações de ações como o volume de negociação ou o patrimônio da empresa. O tamanho da empresa reflete o nível de risco e outros fatores, como: Valor de mercado: da empresa na bolsa;Valorização: potencial da ação;Liquidez: facilidade de comprar ou vender as ações na bolsa;Risco: nível de perda do patrimônio;Dividendos: distribuição de parte do lucro da empresa aos investidores. TipoValor Mercado (R$)ValorizaçãoDividendosRiscoLiquidezMega Caps> 80 BIbaixoaltobaixoaltoBig CapsAté 80 BImédiomédiobaixoaltoMid CapsAté 40 BImédiomédiomédioaltoSmall CapsAté 8 BIaltomédiomédiomédioMicro CapsAté 1,2 BIaltobaixoaltomédioNano CapsAté 200 MIaltobaixoaltobaixo Novas classificações vêm surgindo com o passar do tempo. Nos anos 1980, o limite de uma ação Big Cap, por exemplo, era de R$ 6 bilhões (hoje, como mostra a tabela acima, é de até R$ 80 bi). Ações Mega Caps São as ações que maior valor de mercado possuem, além das seguintes características: Valorização baixa;Dividendos altos;Risco baixo;Liquidez alta. Exemplos: Ambev - Ações ABEV3;B3 - Ações B3SA3;Banco do Brasil- Ações BBAS3;Bradesco - Ações BBDC3;Itaú - Ações ITUB4;Petrobras - Ações PETR4;Santander - Ações SANB11;Vale - Ações VALE5. Ações Big Caps São ações que têm um valor de mercado alto, até R$ 80 bilhões, além de risco baixo e alta liquidez. Mas, diferentemente das Mega Caps, têm valorização e dividendos médios. Exemplos:  BB Seguridade - BBSE3;Banco Pactual - BPAC11;Eletrobras - Ações ELET3;JBS - Ações JBSS3;Magazine Luiza - Ações MGLU3;Suzano - Ações SUZB3;Telefônica - Ações VIVT3;WEGE - Ações WEGE3. Ações Mid Caps Têm a metade do valor de mercado das anteriores: até R$ 40 bilhões. Mesmo assim, a liquidez é considerada alta. Mas a valorização, o pagamento de dividendos e o risco são médios. Exemplos:  Alpargatas - Ações ALPA3;Alupar - Ações ALUP3;Banco Inter - Ações BIDI11;Braskem - Ações BRKM3;CELP - Ações CELP5;CESP - Ações CESP5;Estácio - Ações ESTC3;Localiza - Ações RENT3;Usiminas - Ações USIM5. Ações Small Caps São ações com baixo valor de mercado, até R$ 8 bilhões. Têm menos volume de negócios e, por isso, menos liquidez.  São ações mais baratas do que as Big Caps.  As suas características são: Potencial de valorização alta;Dividendos médios;Risco médio;Liquidez média. Exemplos:  Banco ABC - Ações ABCB4;Arezzo - Ações ARZZ3;Grendene - Ações GRND3;Locamerica - Ações LCAM3;Randon - Ações RAPT3;Trisul - Ações TRIS3;Unipar - Ações UNIP5. Ações Micro Caps São as ações com valor de mercado até R$ 1,2 bilhões. E as seguintes características: Valorização alta;Dividendos baixo;Risco alto;Liquidez baixa. Exemplos:  Excelsior Alimentos - Ações BAUH4;CSU Cardsystem - Ações CARD3;Eucatex - Ações EUCA4;Forja Taurus - Ações FJTA3;Portobello - Ações PTBL3;Schulz - Ações SHUL4;Valid - Ações VLID3. Ações Nano Caps Para ser uma ação Nano Cap é preciso ter até R$ 200 milhões de valor de mercado. Por isso, elas têm: Baixa liquidez;Risco alto;Valorização alta;Dividendos baixo. Exemplos:  Fertilizantes Heringer - Ações FHER3;Lupatech - Ações LUPA3;Pettenati - Ações PTNT4;Rossi Residencial- Ações RSID3;Saraiva - Ações SLED3;Technos - Ações TECN3;Viver Incorporadora - Ações VIVR3.

Por que Investir em Ações?

Investir em ações é considerado o investimento com a melhor relação risco e retorno ao longo do tempo. Um estudo de Jeremy Siegel (2007) mostrou que, nesse quesito, a bolsa de valores supera os mercados de renda fixa e os títulos públicos.

Rentabilidade dos investimentos vs período de aplicação O investimento em bolsa pode até ter um risco maior em um prazo mais curto, mas os ganhos compensam no longo prazo, e os riscos deixam de existir. A pesquisa de Siegel mostrou que, no primeiro ano de investimento, as ações apresentaram riscos de 38,6%. Mas em 5 anos, o risco caiu para 11%. E em 20 anos, deixou de existir. Além disso, em qualquer período analisado, o investimento em ações se mostrou o investimento mais rentável. No estudo em questão, foi nas ações que um o investidor obteve o maior retorno total (livre da inflação). Ele aportou US$ 1 no ano de 1802, nos seguintes investimentos: Ações (stocks);Renda Fixa (Bonds);Títulos do Tesouro (T-Bills);Ouro (Golden);Moeda (US Dollar).

Retorno de diferentes investimentos ao longo dos anos Portanto, em 210 anos, o melhor investimento foi em ações. No período, a modalidade obteve uma rentabilidade anual de 6,6%, transformando 1 dólar em 704 mil dólares, frente aos 1,8 mil dólares aplicados na renda fixa.  Momentos de volatilidade ocorridos no período, como guerras e crises mundiais, não tiveram impacto relevante para o rendimento das ações no longo prazo. Demonstrado, assim, que ocasiões de volatilidade, na verdade, devem ser entendidas como oportunidades de comprar ações de boas empresas com desconto.

Como os Super Ricos Americanos Investem

Nos Estados Unidos, as pessoas classificadas como super ricos investem 39,5% do seu dinheiro em ações.  É um dos países em que as pessoas mais investem em ações.  Levantamentos demonstram que essa modalidade de investimento é utilizada por mais da metade da população.  ⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀ Isso pode servir de inspiração para você colocar parte do dinheiro que economiza neste mercado de renda variável.⠀

Como os americanos investem. Fonte: Edward N. Wolf (2017). Survey of Consumer Finances.

Ações Listadas na Bolsa de Valores

Em 2019, a B3 possuía aproximadamente 400 empresas listadas na bolsa de valores, agrupadas por setores, sendo os principais: Bens Industriais;Consumo Cíclico;Consumo não Cíclico;Financeiro e Outros;Materiais Básicos;Petróleo, Gás e Biocombustíveis;Saúde;Tecnologia da Informação;Telecomunicações;Utilidade Pública. O site da B3 exibe diversos dados das empresas, permitindo conhecer um pouco sobre suas atividades e acompanhar a cotação das suas ações.  Após acessar o site, informe o nome da empresa ou o código da ação, como, por exemplo, VALE. Há informações como o CNPJ, código da ação, atividade principal, site e cotação da ação. Dados da CompanhiaNome de PregãoVALECódigos de NegociaçãoVALE3CNPJ33.592.510/0001-54Atividade PrincipalMineraçãoClassificação SetorialMateriais Básicos / Mineração / Minerais MetálicosSitewww.vale.com Gráfico cotação VALE na B3

Fonte: B3 - Cotação VALE (2019).

Principais Ações do Ibovespa

As ações com maior participação no Ibovespa, atualmente, são Petrobras, Vale, Banco do Brasil, Banco Itaú, Bradesco e B3. São as mais negociadas e, por isso, costumam ter uma oscilação menor em seus preços. Petrobras - PETR4 Nome da empresa: Petróleo Brasileiro S.A. Petrobras Setor: Petróleo. Gás e Biocombustíveis Rentabilidade 2018: 45,82% Rentabilidade 2017: 8,27% Rentabilidade 2016: 121,94% Site: http://www.petrobras.com.br/  Vale - VALE3 Nome da empresa: Vale do Rio Doce Setor: Materiais Básicos (Mineração) Rentabilidade 2018: 31,09% Rentabilidade 2017: 62,63% Rentabilidade 2016: 98,13% Site: http://www.vale.com/  Banco do Brasil - BBAS3 Nome da empresa: Banco do Brasil Setor: Financeiro (bancos) Rentabilidade 2018: 51,42% Rentabilidade 2017: 16,44% Rentabilidade 2016: 98,37% Site: http://www.bb.com.br/  Banco Itaú - ITUB4 Nome da empresa: Itaú Unibanco Holding S.A. Setor: Financeiro (bancos) Rentabilidade 2018: 28,28% Rentabilidade 2017: 30,53% Rentabilidade 2016: 42,68% Site: http://www.itau.com.br  Banco Bradesco - BBDC4 Nome da empresa: Banco Bradesco S.A. Setor: Financeiro (bancos) Rentabilidade 2018: 19,54% Rentabilidade 2017: 25,10% Rentabilidade 2016: 62,88% Site: http://www.bradesco.com.br/  B3 - B3SA3 Nome da empresa: B3 S.A. - Brasil. Bolsa. Balcão Setor: Financeiro Rentabilidade 2018: 20,77% Rentabilidade 2017: 40,55% Rentabilidade 2016: 55,75% Site: http://www.b3.com.br/ 

Melhores Ações

As 5 melhores ações de 2018 foram: IRB Brasil resseguros (IRBR3), Magazine Luiza (MGLU3), CEMIG (CMIG4), B2W Digital (BTOW3) e Suzano Papel (SUZB3).  Elas foram as melhores ações porque renderam entre 156,94% e 107,72% em 2018.  Ou seja, claramente superior aos 15,03 % do Ibovespa, índice de referência para o mercado de renda variável.  AçãoNome EmpresaRentabilidade IRBR3IRB Brasil resseguros156,94%MGLU3Magazine Luiza126,33%CMIG4CEMIG116,36%BTOW3B2W Digital104,98%SUZB3Suzano Papel107,72%Ibovespa (índice de referência)15,03% Foram utilizados os seguintes critérios para selecionar as ações com maior rentabilidade: Valor de mercado acima de R$ 10 bilhões;Volume médio (21d) acima de R$ 100 mil. Instituto de Resseguros do Brasil - Ações IRBR3 A ação mais rentável em 2018 foi a IRBR3, referente à empresa IRB Brasil RE.  A companhia é líder no negócio de resseguros na América Latina e uma das dez maiores resseguradoras do mundo. O seu valor de mercado é R$ 28 bilhões.  Magazine Luiza - Ações MGLU3 A MGLU3 faz referência à empresa Magazine Luiza. É a maior rede de varejo de eletrônicos e móveis do Brasil. Seu tamanho é medido: pelas mais de 950 lojas; epelos 16 estados em que atua. Seu modelo de negócio é baseado em plataforma digital, com lojas físicas. Companhia Energética de Minas Gerais - Ações CMIG4 A Companhia Energética de Minas Gerais S.A. é negociada com o código CMIG4. Está em Belo Horizonte e é uma das principais concessionárias de energia elétrica do Brasil. B2W Digital - Ações BTOW3 A B2W Digital foi criada a partir da fusão entre Submarino, Shoptime e Americanas.com. É negociada pelo código BTOW3. Focada em comércio eletrônico, detém 50% das vendas que acontecem nesse canal no país. No mundo, é a terceira maior do seu segmento.  Suzano - Ações SUZB3 A Suzano Papel e Celulose é uma das maiores produtoras de celulose no mercado de papel do mundo. Existe desde 1924 e atua em mais de 60 países.

Vantagens das Ações

A principal vantagem de investir em ações é acessar o investimento com maior potencial de lucros.  Entre outras vantagens, podem ser citadas : Ser sócio das melhores empresas do país;Lucrar com o crescimento de diferentes setores da economia;Investir na modalidade que maior rentabilidade traz no longo prazo;Ganhar dinheiro de diversas formas e períodos, como através do recebimento de dividendos;E fazer tudo isso de forma simples e acessível, utilizando uma plataforma online como o home broker de sua corretora. 

Desvantagens das Ações

As desvantagens do investimento em ações estão relacionadas principalmente à volatilidade do preço dos papéis, que é influenciada pela: Relação oferta-demanda; eDecisões, questões e expectativas econômicas, políticas e fatos relacionados ao mercado de atuação da empresa a qual a ação se refere. Por isso, o investimento em ações requer maior conhecimento e atenção em relação a outras modalidades.  Pode representar um risco maior ao investir. 

Riscos das Ações

O principal risco de investir em ações está na volatilidade que os papéis tendem a ter em um prazo curto.  A volatilidade é influenciada pelos seguintes aspectos: econômicos;políticos;e de mercado. Reflete-se durante a negociação do preço das ações entre os investidores - compradores e vendedores.  Mas só representa um risco, de fato, caso seja preciso vender a ação em um momento em que o preço está mais baixo do que quando você comprou.  Isso representaria uma perda com o investimento.  Outro risco das ações é não terem garantia como investimentos cobertos pelo Fundo Garantidor de Crédito (FGC).  Em caso de falência da empresa, você corre o risco de perder o capital investido. Porém, saiba que elas ficam registradas sob o seu nome e com seu CPF na Central Depositária da B3 E há diversos mecanismos de proteção para você enquanto investidor de ações. Um deles é o direito de tag along em caso de mudança de dono da empresa. 

Custos e Taxas

Para comprar e vender ações, existem os seguintes custos: Taxa de corretagem;Taxa de custódia;Taxa de liquidação; e Emolumentos. Taxa de liquidação É uma taxa cobrada pelo B3 para finalizar uma operação. Varia conforme o volume e o tipo. Por exemplo, se acontece no mesmo dia, é day trade, a taxa muda.  Emolumentos São conhecidos também como Taxa de Negociação, cobrada pela B3 para cobrir custos de serviços que a bolsa tem. Variam conforme o volume financeiro operado e operação. Taxa de corretagem É cobrada pelas corretoras para intermediar a compra e a venda de ações. Muitas corretoras não têm cobrado. ISS O ISS é o Imposto sobre Serviços.  A alíquota varia de 2% e 5% e é incorporada aos custos totais que a corretora cobra ao intermediar operações no mercado de ações.  Taxa de custódia É cobrada pelas corretoras para cobrir gastos na B3.  Há corretoras que não repassam aos clientes esse custo.

Imposto de Renda

O Imposto de Renda (IR) tem uma alíquota de 15% sobre o lucro obtido com a venda de ações se o valor for maior que R$ 20 mil.  Em operações que começam e terminam no mesmo dia, day trade, a alíquota sobe para 20%, independente do valor. Quando há prejuízo com a venda, o valor pode ser abatido do IR na Declaração Anual. 

Como Declarar Ações no Imposto de Renda

É possível que a declaração dos seus investimentos em ações tenha até 9 passos. Não é cobrado Imposto de Renda sobre o lucro da venda de ações em valores até R$20 mil e desde que a operação não ocorra no mesmo dia. Se o valor da venda de ações superar R$ 20 mil, calcule o lucro obtido com a venda e recolha o Imposto de Renda até o último dia útil do mês seguinte. Calcule o lucro com a venda, abatendo os custos da compra, e recolha o Imposto de Renda usando a tarifa de 15% sobre o lucro. Caso a compra e a venda da ação seja feita no mesmo dia (day trade),  será cobrada uma tarifa de 20% sobre o lucro obtido, independentemente do valor. Para saber mais detalhes sobre a declaração dos seus investimentos, consulte o artigo Como Declarar Imposto de Renda Sobre Investimentos Sem Erro.

Quando Investir em Ações é Melhor?

Investir em ações é melhor quando você procura maior retorno financeiro e tem tempo para manter seus investimentos por um longo prazo: Tem objetivos de longo prazo;Busca altos rendimentos para seus investimentos;Aceita correr mais riscos para alcançar o retorno esperado;Tem tempo para acumular conhecimentos e acompanhar seus investimentos. Ações ou Fundos Imobiliários (FIIs) As ações representam parte de empresas.  Ao comprar ações, você se torna sócio do negócio.  E, portanto, vai ganhar se esse negócio crescer.  Investir em Fundos de Investimentos Imobiliários é acreditar no mercado imobiliário. E ganhar dinheiro com a valorização das cotas, do imóvel ou com o recebimento de aluguel. Em comum, os dois têm o fato de que são negociados na bolsa de valores, via home broker.  Ações ou Fundos de Açőes Fundos de Ações reúnem ações através da estrutura de um Fundo de Investimento. Por isso, sua decisão sobre investir em ações ou Fundos de Ações tem que ser tomada considerando: sua familiaridade com o tema: investir em ações tende a demandar mais conhecimento;sua exposição a risco. Em certos casos, investir em ações é mais arriscado, especialmente, se não investir em diversidade e quantidade;o valor a investir, já que, de modo geral, é necessário menos dinheiro para investir em Fundos de Ações.  Ações ou Renda Fixa Uma das principais diferenças entre Ações e Renda Fixa é o índice de retorno do investimento.  O rendimento das ações está baseado em quesitos relacionados ao contexto da empresa que o representa. Os investimentos em renda fixa rendem com base em indicadores, como taxas de juros.  A Renda Fixa é considerada um investimento mais conservador, na maioria dos casos.  Portanto, sua decisão de investimentos deve estar baseada: No seu perfil de risco;No prazo durante o quel pretende deixar seu dinheiro aplicado;No objetivo do seu investimento;Na sua expectativa de retorno;O quanto custos e taxas impactam no retorno final do seu investimento. Uma análise do do seu perfil ajuda. Faça o teste. O ideal é investir em Ações e em Renda Fixa, a fim de ter uma carteira balanceada de investimentos. Ações ou Opções Investir em ações é comprar um papel. Você vende ou compra quando quiser ou quando as condições de mercado estiverem alinhadas às suas expectativas. Investir em Opções é ter um contrato que dá direito à compra ou à venda de um ativo. Esse contrato é classificado como derivativo e tem um prazo de vencimento e um valor determinado. Ações ou Tesouro Direto Investir em ações é comprar ou vender um pedaço de uma empresa, que faz isso para levantar recursos para crescer. Comprar títulos no Tesouro Direto é financiar o Governo, a partir de títulos de dívida emitidos pelo Tesouro Nacional. Os títulos públicos são investimentos de Renda Fixa.  Portanto, têm características diferentes às da Renda Variável, categoria das Ações. Há títulos públicos com diferentes características, sejam indicadores de retorno, como prazo de vencimento.  Mas, de forma geral, são considerados um dos investimentos mais conservadores do mercado. Ações ou ETF A forma de comprar e vender ações e ETFs (Exchange-traded fund) é a mesma: via bolsa de valores. A diferença está na composição do título.  A ação é um papel representativo de uma empresa. O ETF é um Fundo de Investimento cuja rentabilidade se aproxima à de um índice de referência da B3. Isso acontece porque sua carteira é formada pelas mesmas ações, na mesma proporção, que determinado índice. Investir em ETF é considerado menos arriscado. 

Corretoras de Valores

As Corretoras de Valores são as empresas responsáveis por intermediar a relação entre você e a bolsa de valores.  Sem abrir uma conta em uma corretora e operar via home broker não é possível investir em ações. Esse processo é muito fácil e todo online.  A XP atualmente é a maior da América Latina e também a que possui a maior variedade de investimentos. Há diversas corretoras, cada uma com seus preços, produtos e serviços. É necessário fazer uma comparação e considerar o que mais importa para você antes de decidir através de qual corretora vai investir.  Veja:  XP Investimentos;Rico;Clear;Modal;Easynvest;Socopa. Investir em Ações em Bancos ou Corretoras Independentes? A estrutura e a forma de funcionamento das corretoras fazem com que investir através delas seja mais eficiente e uma experiência mais agradável do que através de bancos.  A lista das Melhores Corretoras do Brasil auxilia nessa comparação e a encontrar a melhor corretora. 

Como Analisar Ações?

Existem 3 formas de analisar uma ação: análise técnica, análise gráfica e análise fundamentalista. A escolha da análise vai depender muito do seu perfil de investidor. O perfil indica o nível de risco que você está disposto a se expor e o prazo do investimento. A análise fundamentalista é indicada para quem tem objetivo de investimento de longo prazo no mercado de ações e condições de acompanhar e entender uma série de indicadores. A análise gráfica é indicada para quem faz operações de day trade. Leva em consideração os gráficos de uma ação, que fornecem pistas, orientando a tomada de decisão rápida em caso de valorização ou queda da ação. A análise técnica é indicada para quem prefere o investimento de curto prazo. É utilizada para definir operações na bolsa a partir do estudo das cotações que uma ação registra ao longo de um período, um dia ou até minutos.

Análise Fundamentalista

Análise Fundamentalista, conhecida também como Value Investing, leva em consideração os dados econômicos (fundamentos) de uma empresa para selecionar as boas ações. Essa é a análise utilizada pelo maior investidor da história, o bilionário americano Warren Buffett. Dentre os principais indicadores usados para encontrar boas empresas através de uma análise fundamentalista, estão: Lucro por Ação (LPA);Índice Preço/Lucro (PL);Margem Líquida;Retorno sobre Patrimônio Líquido (ROE);Dívida Bruta / Patrimônio Líquido. Lucro por Ação (LPA) Apresenta quanto de lucro a empresa está gerando para cada ação. LPA = lucro líquido / total de ações. Índice Preço/Lucro (P/L) Indica em quantos anos você teria seu dinheiro de volta se todo lucro fosse distribuído em forma de dividendos.  O valor depende do setor. Um P/L alto indica que os investidores esperam uma alta taxa de crescimento dos lucros da empresa. P/L = preço da ação / lucro por ação (LPA) Margem Líquida indica a parcela de cada real em vendas, que resulta em lucro líquido e varia de acordo com o setor da empresa. Margem Líquida = Lucro líquido / Receita Líquida Por exemplo: se a empresa tiver um lucro líquido de R$ 200 mil e receita líquida de R$ 1 milhão, a margem líquida é de 20%. ROE (Retorno sobre o patrimônio líquido) O ROE indica a capacidade da empresa agregar valor usando os seus próprios recursos (patrimônio líquido). ROE = lucro líquido / patrimônio líquido Se uma empresa tem um lucro de líquido de R$ 2 milhões e possui patrimônio líquido de R$ 10 milhões, o ROE será de 20%. Dívida Bruta / Patrimônio Líquido Esse indicador mostra o tamanho da dívida da empresa em relação ao seu capital próprio (patrimônio líquido). Quanto maior o percentual, mais a empresa dependerá de dívidas para manter seu crescimento. Um percentual alto de Dívida Bruta / Patrimônio Líquido representa um alerta, mostrando que a empresa tem elevados gastos com pagamento de juros. Liquidez Corrente Esse indicador mede a capacidade da empresa pagar suas dívidas de curto prazo.  Liquidez Corrente = Ativo circulante / passivo circulante Existem ferramentas que permitem analisar ações rapidamente, como o GuiaInvest:

Análise de ações Fonte: GuiaInvest - Stock Guide

Análise Gráfica

Diferente do que acontece com a análise fundamentalista, nesta análise o estudo é sobre o gráfico da ação de uma empresa.  Os gráficos fornecem pistas, orientando em caso de valorização ou queda da ação. Por isso, a análise gráfica é essencial para os “traders”, que focam no curto prazo. As principais estratégias usadas para fazer uma análise gráfica de ações são: Figuras;Suporte e Resistência;Linhas de Tendência;Candlesticks;Teoria de Dow;Ondas de Elliot. Figuras São usadas para prever se o preço de uma ação tem mais chances de continuar crescendo ou de diminuir.  Teoricamente, são divididas em continuidade e reversão.  Suporte e Resistência São informações gráficas que indicam a dificuldade do preço de uma ação aumentar ou diminuir.  São definidos a partir de tendências, as quais reforçam a disposição de os investidores comprarem ou venderem um papel a determinado preço.  Linhas de Tendência Indicam o sentido predominante em que o preço de ação está indo: para cima ou para baixo. Muitas vezes, não é tão fácil identificá-las pois são movimentos de alta e baixa que a definem. Quando o gráfico mostra que a ação atinge de forma frequente o topo, a tendência é de alta.  Quando o oposto acontece, a tendência é de baixa.  E quando esses movimentos não sustentam uma direção, a tendência é que uma alta ou baixa do papel não se sustente.  Nessa situação, a tendência é que “fique de lado”, como é comum escutar de especialistas.  Candlesticks É uma forma de enxergar os preços máximo, mínimo, inicial e de fechamento de uma ação em um determinado período. São visualizados através da imagem de um bastão vertical, semelhante a uma vela, tradução do inglês para a palavra “candle”, com linhas que saem no topo e na parte inferior (daí a palavra candlesticks). Usar a imagem referente aos vários momentos do preço da ação, em determinado período, possibilita enxergar uma tendência quanto à força compradora ou vendedora do papel.  Teoria de Dow É uma das mais conhecidas e usadas pelos investidores.  São 6 fundamentos. O mercado de ações é dividido em três tendências:  Primária ou de Longo PrazoTem duração de 1 ano e representa a alta ou baixa de 20% do preço da ação no período.Secundária ou de Médio PrazoRepresenta a interrupção temporária da Primária. Corrige entre 33% e 66% do movimento da tendência Primária.Terciária ou de Curto PrazoParada temporária da Secundária entre três dias ou semanas.  2. A Tendência Primária é composta por três fases, que seguem uma lógica comportamental do investidor: AcumulaçãoFase em que há grande interesse pelo papel e início de compra da ação.Início da Tendência Nesta fase, os investidores estão muito interessados na ação e compram muito.Estouro da Tendência Diante da força compradora e aumento do preço da ação, os preços e os volumes negociados aumentam substancialmente.  Há uma valorização exagerada. de alta. Os investidores aproveitam para vender os papéis. E inicia uma tendência de baixa.  A tendência de baixa segue a lógica inversa.  E assiste a momentos classificados como: realização, pânico e desaceleração.  3. O preço das ações considera todo a informação relacionada a ela. E, portanto, é influenciado por isso. 4. A média das percepções dos investidores ganha importância e se confirma, tendo influência sobre o valor da ação.   5. Quando uma tendência é confirmada, seja para cima ou para baixo, isso reflete no aumento ou queda do volume das ações negociadas.    6. E, por fim, o fato de que uma tendência é mantida até que existam princípios concretos que indiquem uma mudança.  Ondas de Elliot Levam em consideração comportamentos cíclicos com base na psicologia humana.  E consideram que o preço dos ativos é mostrado em ondas.  Cada onda seria parte de uma outra onda maior. Em resumo, seriam: 2 grandes ondas: de alta e de baixa;5 outras menores na direção da tendência principal; 3 ondas de correção de preços.

Análise Técnica

A Análise Técnica leva em consideração o estudo sobre os preços de uma ação e demais dados, como o volume de negociação dela. Investidores que preferem o curto prazo geralmente utilizam a análise técnica para definir suas operações na bolsa. Através dela, a sua atenção, enquanto investidor, fica: nas cotações que uma ação registra ao longo de um período, um dia ou até minutos;em indicadores de oscilação e tendência;na diferença entre momentos e tendências. Os principais indicadores usados para fazer uma análise técnica de ações são: Média-móvel;IFR (Índice de Força Relativa);Fibonacci;Estocástico;TRIX (média móvel exponencial tripla);Price Action. Média-móvel São as médias de um ativo em um determinado período incluídas em um gráfico.  Ao fazer isso, é possível ver tendências de preço desse ativo. Dessa forma, as médias móveis reforçam uma tendência ou apontam para sua reversão. IFR O IRF é o Índice de Força Relativa, do inglês Relative Strength Index (SRI). É uma linha que varia de 0 a 100. Indica se o preço do papel já subiu muito ou se ainda há espaço. Quanto mais próximo do 100 estiver, significa que a força compradora em relação à determinada ação está fraca, e está mais próxima do movimento de desvalorização. Se o índice estiver mais próximo de 3, indica que a força vendedora está perdendo espaço, e o ativo tem espaço para se valorizar. O IFR é usado para encontrar pontos de compra e venda de uma ação.  Fibonacci Seu objetivo é ajudar a encontrar pontos de resistência ou suporte para o preço da ação.  Ou seja, valores que indiquem que a tendência da ação deve mudar.  Estocástico É usado para antever o movimento do preço de um ativo. É categorizado como um oscilador. Relaciona o preço de fechamento de um papel e seu preço máximo ou mínimo em um determinado tempo. E consegue indicar direções para o ativo, apontando tendências de alta ou de baixa.  Trix O TRIX é a Média Móvel Exponencial Tripla. É considerado um oscilador e um indicador de momento. Como oscilador, o TRIX indica: condições de sobre-compra, quando é superior que zero;condições de sobre-venda, quando é inferior a zero. E como indicador de momento, o TRIX sinaliza: momento de venda, quando cruza para baixo a linha do zero;compra, quando o oposto acontece;reversões de tendência de mercado. Price Action Tradução para “Ação do Preço”, o Price Action faz referência a todos os movimentos que o preço de uma ação tem estampado em um gráfico.  O Price Action é uma das ferramentas mais antigas utilizada na Análise Técnica. É utilizado a partir do uso de padrões. 

Formas de Operar no Mercado

Existem 4 formas de comprar e vender ações, relacionadas com o prazo do investimento: Scalper Trade;Day Trade;Swing Trade;Position Trade. A escolha de cada uma depende do seu perfil de investidor. Scalper Trade É uma técnica de investimento em ações que busca o ganho no curtíssimo prazo. Em menos de um dia, durante horas ou até minutos. Se você quiser atuar como um Scalper, deve: Encontrar oportunidades que resultem em dinheiro de forma rápida; eOperar grandes volumes.  Por isso, a análise técnica é muito utilizada. Day Trade É a operação de investimento em ações que acontece em um mesmo dia. Inicia e encerra em um dia. Em média, as margens por operação são de 1% a 5%.  Portanto, o ganho volumoso vem da soma das operações realizadas durante 1 mês. Swing Trade Busca lucros da ordem de dois dígitos e o prazo que o dinheiro permanece investido por semanas. O prazo entre a compra e a venda de ações é bem menor do que em outras estratégias nas quais se obtém retornos dessa ordem. Para isso, a análise técnica é usada com a finalidade de buscar o maior lucro possível no menor período. Position Trade É a estratégia de comprar uma ação e segurá-la até obter o retorno desejado, que, na maioria das vezes, vem através do recebimento de dividendos. Para acertar com esta estratégia, é comum utilizar análise técnica e fundamentalista.  A rentabilidade buscada através destas operações é da ordem de 20%.

Simulador de Ações

Software simulador de ações Um simulador de ações é um software gratuito que permite fazer simulações de compra e venda de ações, sem precisar investir dinheiro. O simulador de ações vai levar o ambiente de bolsa até você. Dentro do simulador, estão todas as ferramentas que um Home Broker tem, além de serem trabalhadas as movimentações reais da bolsa de valores. Utilizando o simulador é possível se familiarizar com recursos do Home Broker, como o livro de negociações (book de oferta) e a área da ordem de compra e venda.  Smartbrain Para utilizar o simulador Smart Brain, com acesso gratuito à plataforma, é necessário cadastrar o seu e-mail. Através dela, você simula investimentos e constrói sua própria carteira.  FolhaInvest O simulador FolhaInvest foi criado pelo Jornal Folha de São Paulo junto com a BM&FBOVESPA. Gratuito, permite que você saiba como funciona a bolsa de valores.

Como Ganhar Dinheiro com Ações

Existem várias formas de ganhar dinheiro através do investimento em ações. São elas:  Valorização da ação;Queda das ações;Aluguel de ações;Dividendos;Juros sobre capital próprio. Valorização das Ações É a forma mais conhecida de ganhar dinheiro no mercado de ações. Você compra ações a um preço e as vende a um preço maior. Isso é possível através da valorização destas ações na bolsa de valores.  Acontece porque os investidores têm boas expectativas quanto aos negócios, ao setor e à empresa que representa tal ação. Quando esse cenário se realiza, a tendência é que você venda o papel e embolse a diferença entre o preço que pagou e aquele pelo qual vendeu a ação. Queda das Ações É possível lucrar com a crença de que a ação vai cair. Para isso, é preciso fazer uma operação chamada de “venda a descoberto”. Funciona assim: Você pega emprestada a ação de um investidor, através da operação de aluguel de ações disponível na B3;Realiza a venda dessa ação;Quando a ação desvalorizar ao nível que você acredita ser o menor, é o momento de comprar a ação e a devolver ao investidor de quem alugou.  Aluguel das Ações É uma forma de lucrar emprestando suas ações a outros investidores. A operação acontece por meio de um contrato entre as partes, administrado pela B3. Entre as vantagens de alugar uma ação está o fato de você não deixar de receber proventos e dividendos que, eventualmente. venham a ser pagos enquanto o seu o papel tiver alugado. Financiamento com Opções O financiamento com opções também é conhecido como “venda coberta”. Esta estratégia consiste na venda de opções de compra da mesma ação e quantidade. Isso é possível através da geração de um contrato em que as ações estarão mais caras do que quando foram compradas. Se as ações chegarem ao preço, você vai ganhar com a diferença e ainda reduzir o custo médio que teve comprando cada uma das ações. Como há um prêmio na operação, se ocorrer o contrário, o outro investidor opta por não exercer seu direito de compra. E você também não terá prejuízo.  Dividendos Dividendos são uma das formas de distribuir o lucro de uma empresa com seus acionistas, os investidores das ações. As companhias abertas, que têm ações listadas na B3, são obrigadas a distribuir, no mínimo, 25% do seu lucro líquido anual para os investidores, em forma de dividendos.  Investir em papéis de companhias classificadas como boas pagadoras de dividendos é uma estratégia para ganhar com o investimento em ações. Uma das vantagens dos dividendos é que, sobre o seu recebimento, não incide Imposto de Renda.  Juros sobre Capital Próprio A distribuição de Juros sobre Capital Próprio (JSCP) é uma forma da empresa remunerar seus acionistas, além da distribuição de dividendos. Isso acontece nos casos em que a empresa não registra lucro líquido em algum período. Essa prática atrai ou até mantém investidores.  No entanto, há a cobrança de 15% de Imposto de Renda sobre o ganho com JSCP.

Recompra de Ações

Quando o preço da ação estiver vantajoso, a companhia pode usar parte dos lucros para recomprar ações de sua própria emissão no mercado, reduzindo o número de ações disponíveis. Para isso, aumenta a participação percentual dos investidores que não venderam suas ações, a cotação da ação e os dividendos futuros. O aumento da cotação se justifica porque os lucros da empresa serão divididos em menos ações, cada uma valendo mais, já que os lucros acompanham a cotação. E os dividendos recebidos se tornam maiores pelo mesmo motivo, porque o investidor agora tem uma participação maior na empresa. Mas recomprar as ações pode limitar o crescimento futuro da companhia, porque com isso ela abre mão de investir esse dinheiro em outros projetos. 

Como Aumentar o Patrimônio com Ações

O patrimônio do acionista só pode aumentar se ele adquirir mais ações e/ou o preço de suas ações crescer.  Patrimônio = Quantidade de Ações X Preço da Ação  Quando uma empresa retém os lucros para investir em novos projetos, ela espera que os seus lucros no futuro sejam maiores, fazendo com que a sua ação seja valorizada. E quando uma empresa paga dividendos, o acionista pode aumentar o seu patrimônio reinvestindo os dividendos para comprar mais ações. Por fim, quando a empresa recompra suas ações, a participação dos acionistas que não venderam suas ações aumenta e o número de ações diminui.  E, portanto, os lucros e dividendos futuros serão distribuídos em menos ações. Logo, o lucro e o dividendo por ação aumentam. Desta forma, cada ação passará a valer mais, e o preço provavelmente aumentará. Além disso, os dividendos recebidos por ação também serão maiores no futuro (o que permitirá comprar mais ações).  Concluindo, o patrimônio do investidor aumenta no longo prazo por quatro fatores: Valorização da ação devido ao crescimento dos lucros do negócio;Valorização da ação devido ao efeito de recompra das ações;Aumento da quantidade de ações devido ao reinvestimento dos dividendos provenientes dos lucros;Aumento da participação proporcional devido à recompra de ações, o que permite receber mais dividendos por ação e, portanto, comprar mais ações.

Como Investir em Ações com Pouco Dinheiro

Com todas as informações até aqui, é possível ter mais segurança ao investir em ações. Para ajudar ainda mais, criei um passo-a-passo para você começar: 1º Passo: fazer um planejamento financeiro Tenha em mente o que ganha, quanto gasta e o quanto será usado para seus investimentos. Isso vai lhe ajudar a definir o percentual do valor separado para investimentos que destinará para as ações.  2º Passo: abrir conta em corretora de valores Escolha uma corretora de valores através da qual vai investir.  Ler este Guia Completo de Como Investir nas Melhores Corretoras do Brasil vai ajudar.  3º Passo: definir o seu perfil de investidor Tenha clareza do seu Perfil de Investidor e de seus objetivos ao investir. 4º Passo: escolher as ações para investir A escolha das ações para investir fica mais fácil após conhecer seu perfil como investidor.  Pois você vai saber: como prefere ganhar com o investimento;quanto R um retorno ideal.qual é o prazo que vai esperar para isso;que técnicas vai utilizar para tomar suas decisões;qual é o nível de risco que aceitará para o rendimento que espera. Tudo isso vai orientar você sobre a ação em que investir.  Além disso, após ler este artigo, terá os conhecimentos básicos e os caminhos para orientar a melhor escolha. Por fim, ao investir com uma das Melhores Corretoras do Brasil, você contará com o serviço dos melhores especialistas na orientação e acompanhamento dos seus investimentos.  5º Passo: acompanhar seus investimentos Falando nisso, acompanhar seus investimentos é essencial para garantir que lhe entreguem os melhores retornos no prazo que deseja. Além disso, deverá conferir se eles estão no rumo que espera, reavaliá-los e fazer mudanças, se for necessário.  6º Passo: fazer novos aportes Continuar investindo: através da definição de uma periodicidade determinada nas mesmas ações;ou de novos aportes em outros papéis.

Dúvidas sobre Ações

Quando as Ações Pagam Dividendos? O pagamento de dividendos acontece quando a empresa tem lucro líquido.  Por isso, acontece em diversos períodos, dependendo da determinação da empresa: trimestralmente;semestralmente;anualmente; oude forma extraordinária.  Como Comprar uma Ação? Para comprar uma ação é preciso acessar a plataforma online de investimentos da sua corretora, o home broker. Ao fazer isso, basta inserir a ordem de compra da ação, colocando o código pelo qual é negociada na B3.  Ações: quando comprar? A decisão sobre quando comprar uma ação vai respeitar uma estratégia de investimento.  Cada investidor deve ter a sua, conforme seu Perfil e objetivos. Os especialistas da sua corretora e as ferramentas de aviso do home broker ajudam nesse processo. Ações: quando vender? A decisão de venda segue a mesma da compra: uma estratégia. Comprar na alta e vender na baixa, a frase repetidamente ouvida quando o assunto é investimento na bolsa de valores, não deve ser levada tão ao pé da letra. Para evitar perdas, seguindo uma estratégia já determinada, há um mecanismo na plataforma de home broker que é possível acionar. É o “stop loss”, ou “para a perda de”, em uma tradução literal do inglês.  Valor Mínimo Para Investir em Ações Não há valor mínimo para investir em ações. Esse valor vai depender: do preço da ação;da quantidade que vai comprar;das taxas e custos que terá.

Investir em Ações Vale a Pena? 

Sim! Você pode ficar rico e realizar seus sonhos ganhando dinheiro com a compra de ações na bolsa. Com conhecimento e orientação adequados, comprar ações é rápido e fácil, e não precisa de muito dinheiro.  Você terá acesso a um investimento com as melhores ações negociadas na bolsa de valores brasileira que, em 2018, renderam entre 156,94% e 107,72%. Esta é a modalidade que possui a melhor relação risco e retorno ao longo do tempo, de acordo com estudos como o de Jeremy Siegel (2007). Esse estudo mostrou que a bolsa de valores supera os mercados de renda fixa e os títulos públicos. Nos Estados Unidos, as pessoas classificadas como super ricos já sabem disso e investem 39,5% do seu dinheiro em ações.  Esse é um dos países em que as pessoas mais investem em ações: mais da metade da população.  ⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀ Isso serve de inspiração, não acha?  E você, já faz algum investimento em ações? Sabe se a sua escolha é a mais rentável? Conte para mim onde investe o seu dinheiro aqui nos comentários. Se ainda não investe, me diga o que falta para começar a investir, quem sabe eu possa ajudar?

Infográfico - Como Investir em Ações

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BIOM3 sobe 63,59% e supera VVAR3: maiores altas e baixas de maio

Setor de biofarmacêutica supera varejo e petróleo, e Biomm (BIOM3) pega primeiro lugar nas maiores altas da bolsa. A equipe TheCap fez um levantamento com as empresas mais negociadas na bolsa de valores (B3), e das 203 empresas selecionadas 117 fecharam no campo positivo. Foram consideradas as ações mais negociadas na bolsa e com relevância no índice. Para isso, foram selecionadas empresas com valor de mercado acima de R$ 500M e volume médio negociado acima de R$ 100 mil.

Maiores Altas Bovespa

Entre as ações que tiveram maior alta da bolsa de valores, com valorização acima de 20%, o setor de varejo teve presença de destaque. No entanto, foi o setor de biofarmacêutica que tomou o topo do ranking, com as ações da Biomm (BIOM3). SiglaEmpresaCotaçãoVariaçãoBIOM3Biomm 16,67+63,59%PRIO3Petrorio 30,98+44,03%VVAR3Via varejo 12,40+35,08%SBSP3Sabesp 54,32+31,75%BRKM3Braskem 28,60+29,59%CARD3CSU cardsyst 12,35+28,51%MGLU3Magazina luiza 64,35+27,12%BKBR3Bkasil12,16+23,58%CLSC4Celesc 46,81+23,18%SHUL4Schulz 10,27+21,97%AMAR3Lojas marisa 7,59+21,25%PTBL3Portobello 3,32+20,32%USIM3Usiminas 6,59+20,26%ECOR3Ecorodovias 13,15+19,11%BIDI4Banco inter 11,60+19,10%OIBR3Oi 0,75+19,05%FESA4Ferbasa 20,19+18,56%BTOW3B2w digital 91,62+17,78%LIGT3Light13,92+16,39%MTRE3Mitre realty12,40+15,89% Fonte: GuiaInvest A empresa Biomm (BIOM3) foi impulsionada pelo avanço da fase operacional, que permitirá trazer mais um medicamento para comercialização no mercado brasileiro. No dia 11 de maio, foi publicado no DOU autorização da Anvisa para que o laboratório Biomm realize a produção de insulina glargina na nova fábrica de seu parceiro, o laboratório Gan&Lee Pharmaceuticals, na China. A empresa Petrorio (PRIO3) divulgou seus resultados para o 1T20, com lucro líquido de R$ 128,2 milhões, versus prejuízo líquido de R$ 38,0 milhões no 1T19. A empresa Via Varejo (VVAR3) também divulgou seus resultados para o 1T20, com lucro líquido R$ 13,0 milhões, uma alta de +126% em relação ao 1T19. Nas últimas semanas, a Via Varejo anunciou ao mercado conclusão da aquisição do banco digital banQi e decisão favorável na justiça sobre crédito fiscal de R$ 374 milhões. A Sabesp (SBSP3), que ocupa o 4° lugar entre as maiores altas da bolsa, não apresentou um resultado tão positivo no 1T20. A empresa teve prejuízo líquido de R$ 657,9 milhões, uma baixa de -101,6% em relação ao 1T19. No entanto, no final de abril, a Sabesp anunciou o pagamento de R$ 940,9 milhões em juros sobre capital próprio (JSCP) para quem tivesse ações da empresa na carteira até 28 de maio. No último lugar do top 5 maiores altas da bolsa em maio, a Braskem (BRKM3) deverá divulgar seus resultados para o 1T20 no próximo dia 02 de junho. Confira aqui a agenda de divulgação de resultados das empresas listadas em bolsa. No último dia 28, a Braskem emitiu comunicado ao mercado informando as principais ações para preservar o caixa e minimizar os impactos da crise. No Brasil, haverá redução da produção de eteno para cerca de 65% da capacidade total. Banner will be placed here

Maiores Baixas Bovespa

Entre as ações que tiveram maior baixa da bolsa de valores (B3), vários setores apareceram, incluindo bancário, aéreo e educação, mas nenhum deles ficou com o primeiro lugar da lista. A empresa cujas ações mais desvalorizaram no período foi a Smiles (SMLS3), especializada em programas de fidelização de clientes. SiglaEmpresaCotaçãoVariaçãoSMLS3Smiles 12,08-22,91%IRBR3IRB brasil8,30-19,02%SEER3Ser educacional14,56-19,01%EMBR3Embraer 7,15-18,93%AZUL4Azul 14,28-16,59%SANB4Santander 12,21-15,28%ODPV3Odtoprev 13,47-15,18%ALSO3Alianscsae25,48-15,07%SCAR3São carlos 30,69-13,96%HGTX3Hering 13,32-13,39%CCPR3Cyre com-ccp 13,90-11,73%PARD3Ihpardini 18,51-11,71%CNTO3Centauro 29,26-11,33%LINX3Linx 20,50-11,00%QUAL3Qualicorp 23,72-10,93%POMO4Marcopolo 2,64-10,81%TIET3Aes tiete3,06-10,72%ALPA4Alpargatas 24,83-10,36%POSI3Positivo4,06-10,18%BSEV3Biosev 2,63-9,93% Fonte: GuiaInvest A empresa Smiles (SMLS3) divulgou seus resultados para o 1T20, com lucro líquido de R$ 56,2 milhões. Apesar de ter registrado resultado positivo, houve uma baixa de 60% em relação ao 1T19. No dia 4 de maio, a Gol (GOLL4) informou a suspensão de negociações com acionistas minoritários da Smiles, que visava a incorporação da empresa de fidelidade. A decisão foi tomada pela necessidade de preservar caixa da companhia aérea, que sofre com a redução no número de vôos devido ao isolamento social A empresa IRB Brasil (IRBR3), que apresentou o segundo pior desempenho na bolsa em maio, esteve no centro de algumas das notícias mais comentadas do mercado financeiro nos últimos 30 dias. Houve anúncio de fiscalização da SUSEP, renúncia no conselho, demissão de diretor por fraude, notícia de inquérito da CVM (com direito a comunicado de resposta do IRB) e, mais recentemente, rebaixamento de rating após revisão no balanço. A empresa Ser Educacional (SEER3) apresentou queda ainda maior do que a Smiles nos resultados do 1T20, com lucro líquido de R$ 16,8 milhões, uma baixa de 70,1% em relação ao 1T19. Um dos grandes problemas foi o aumento da taxa de inadimplência de alunos, que pulou de 15,3% em abril de 2019 para 26,3% em abril deste ano nas instituições de ensino superior privado. A empresa Embraer (EMBR3) deve divulgar seus resultados para o 1T20 no próximo dia 1° de junho. Nos últimos dias, foi noticiado que a Embraer estaria negociando um pacote de resgate com bancos, no valor de aproximadamente US$ 600 milhões. O ministro da Infraestrutura, Tarcísio Gomes de Freitas, afirmou em 29 de maio que não acredita na reestatização como solução para salvar a empresa. A Azul (AZUL4) ocupa o último lugar do top 5 piores desempenhos em maio na bolsa. A aérea divulgou resultados para o 1T20, com prejuízo líquido de R$ 6,13 bilhões, versus lucro líquido de R$ 137,7 milhões no 1T19. A Azul contratou a consultoria Galeazzi para renegociar dívidas, como medida para atravessar a crise. Existe também um plano de socorro em andamento, iniciativa liderada pelo BNDES. Read the full article

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Ibovespa cai 1,13% com forte tensão política; IRBR3 +5,58%

O Ibovespa fechou em leve queda nesta quinta-feira (28/05), com tensão política escalando devido a investigação da PF sobre fake news que se aproxima de apoiadores do presidente Bolsonaro, causando desarmonia entre Executivo e Judiciário. A bolsa operou em baixa, fechando com queda de -1,13% nos 86.949,09 pontos. Na mínima do dia, o índice acionário da B3 chegou nos 86.766,92 pontos e, na máxima do dia nos 88.090,67 pontos.  A movimentação financeira no dia foi de R$ 22,489 bilhões. O Índice dos Fundos Imobiliários (IFIX) teve alta de +0,47%.

Mercado Financeiro

Nos destaques do mercado financeiro, ações do IRB (IRBR3) subiram no pregão de hoje, após convocação dos acionistas para assembleia extraordinária digital em 12 de junho. Essa semana houve notícias de inquérito da CVM envolvendo a empresa. Banner will be placed here

Noticiário Corporativo

No mundo corporativo, grandes empresas de alimentos e bebidas firmam coalizão e investem mais de R$ 370 milhões para ajudar cerca de 300 mil pequenos varejistas na reabertura do comércio. E a OI adia resultado do 1T20 devido ao Plano de Recuperação Judicial, mas antecipa EBITDA de Rotina do trimestre, que ficou em R$ 1,481 bilhão. A empresa Shulz (SHUL4) divulgou seu resultado do 1T20, com queda no seu lucro líquido de -15,7% em relação ao 1T19. Confira aqui a análise completa do resultado. Veja aqui a agenda de divulgação de resultados das empresas listadas na bolsa, confira aqui as datas de todas as empresas.

Noticiário Econômico

Na economia, dados da Associação Brasileira de Atacadistas e Distribuidores (Abad) apontam que atacado distribuidor fechou o primeiro trimestre com alta de 3% em relação ao mesmo período de 2019. E o Ministério da Economia registrou em abril déficit mensal de R$ 92,902 bilhões, o pior resultado mensal desde o começo da série histórica, em 1997.

Noticiário Político

Na política, após PF executar mandados de busca e apreensão ligados a operação que investiga disseminação de fake news na internet, presidente Bolsonaro se manifestou sobre a operação dizendo que "ordens absurdas não se cumprem". O filho do presidente, deputado federal Eduardo Bolsonaro, também se manifestou, afirmando que o governo está sob ataque e que os ministros do STF Alexandre de Moraes e Celso de Mello estariam extrapolando suas atribuições.

Noticiário Internacional

Entre as principais notícias internacionais, Reino Unido, Austrália, Canadá e EUA divulgaram hoje declaração conjunta demonstrando preocupação com a lei de segurança nacional aprovada pela China a ser imposta a Hong Kong. Segundo o documento, a medida fere acordo assinado entre Reino Unido e China, quando o território foi devolvido ao país asiático mediante uma série de condições que, com a nova lei, podem ser quebradas.

Bolsas Mundiais

Confira o desempenho das principais bolsas mundiais nesta quinta-feira (28/05). Ásia Nikkei (Tóquio) fechou com variação de +2,32% nos 21.916,31 pontos. Kospi (Seul) fechou com variação de -0,13% nos 2.028,54 pontos. Hang Seng (Hong Kong)  fechou com variação de -0,72% nos 23.132,76 pontos.  Oceania S&P/ASX 200 (Sidney)  fechou com variação de +1,32% nos 5.851,10 pontos.  Europa FTSE 100 (Londres) fechou com variação de +1,21% nos 6.218,79 pontos. CAC 40 (França) fechou com variação de +1,76% nos 4.771,39 pontos. DAX (Alemanha) fechou com variação de +1,06% nos 11.781,13 pontos.  PSI (Lisboa) fechou com variação de +1,77% nos 4.380,64 pontos.  IBEX 35 (Madri) fechou com variação de +0,69% nos 7.224,10 pontos.  Estados Unidos Nasdaq (Nasdaq) fechou com variação de -0,46% nos 9.368,99 pontos. S&P 500 (Nova York) fechou com variação de -0,21% nos 3.029,73 pontos. Dow Jones (Nova York) fechou com variação de -0,58% nos 25.400,64 pontos. Dólar O dólar comercial hoje (28/05) operou em alta fechando com variação positiva de +2,45%.  Para a compra, a moeda norte-americana terminou o dia cotada a R$ 5,4010 e, para a venda em R$ 5,4039.

Maiores Altas da Bovespa

Já no Brasil, o índice futuro do Ibovespa, cai -1,13%, mostrando um pessimismo no mercado financeiro hoje. Confira as empresas que fecharam com maiores altas no Ibovespa hoje: EmpresaPreçoOscilaçãoBRKM5R$ 29,00+5,07%IRBR3R$ 8,13+5,58%USIM5R$ 6,00+5,26%VVAR3R$ 12,58+3,28%GGBR4R$ 13,53+2,04%

Maiores Baixas da Bovespa

Confira as empresas que fecharam com maiores baixas no Ibovespa hoje: EmpresaPreçoOscilaçãoMULT3R$ 21,30-5,50%IGTA3R$ 32,93-6,40%YDUQ3R$ 28,51 -5,28%ABEV3R$ 12,82-4,19%MRVE3R$ 15,75-5,23%

Indicadores Econômicos

Confira os principais indicadores econômicos: IndicadorOscilaçãoIbovespa-1,13%Dólar+2,45%Bitcoin +2,93%IPCA -0,31%IGP-M +0,80%CDI +0,270659%Selic +3,00%Poupança +0,2162%

Commodities

Confira os números das principais commodities hoje: CommodityValor (US$)OscilaçãoOuro 1.718,35 +0,45%Prata 17,918 +0,91%Cobre 2,408 +1,09%Petróleo WTI 33,69 +2,68%Petróleo Brent 36,07 +4,25% Read the full article

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Ações mais Baratas na Bolsa pós Impacto do Coronavírus

Após o impacto do Coronavírus na Bolsa de Valores, quais são as ações mais baratas hoje? Reunimos as empresas com a maior queda do indicador Preço/Lucro para você comparar. Com o auxílio da plataforma GuiaInvest, separei as ações que estão mais baratas na bolsa, com a queda provocada pelo Coronavírus. O indicador utilizado foi o consagrado Preço/Lucro (P/L), um dos índices preferidos dos analistas fundamentalistas para entender se uma ação está cara ou barata. O P/L mostra quanto os investidores estão dispostos a pagar pelo lucro das empresas. Embora ele nunca possa ser utilizado de forma isolada para tomar qualquer decisão de investimento, é um ótimo ponto de partida para encontrar as melhores oportunidades da bolsa. Principalmente quando você analisa o P/L de uma empresa com a média dos últimos anos – como eu fiz neste artigo. Antes de partir para os dados, quero te contar outra curiosidade: mesmo depois do impacto do Coronavírus na Bolsa, ainda tem empresa relativamente cara, segundo o P/L.  É por isso que, neste momento, não adianta sair comprando tudo que vê pela frente – é preciso vasculhar o mercado. Vamos entender juntos?  Continue a leitura e descubra as ações mais baratas da bolsa com o Coronavírus.

Maior queda mensal da história bolsa

O Covid-19, doença provocada pelo novo Coronavírus, deixou um rastro de destruição na Bolsa de Valores no mês de março, com a maior queda mensal da história. Com o avanço da pandemia, o pânico tomou conta dos investidores, porque as medidas de isolamento social adotadas por todas as nações deixaram claro que a recessão global se tornou inevitável. Assim, o lucro das empresas listadas na Bolsa vai cair e o mercado precifica essa queda ao derrubar o valor dos ativos. Você lembra? Começamos o mês com o Ibovespa na faixa dos 106 mil pontos, após ter batido mais de 120 mil pontos em janeiro, e encerramos perto dos 70 mil pontos. Foram semanas de angústia, porque, por mais que você invista com foco no longo prazo, é impossível ficar imune a seis circuit breaker em apenas oito pregões. Só que, para quem olha para o longo prazo, essa crise sem precedentes pode trazer também grandes oportunidades. Se você leu meu artigo recente, sobre as 20 ações que mais caíram na Bolsa com o Coronavírus, já entendeu que muitas empresas simplesmente despencaram de preço. Apenas no mês de março, teve empresa caindo 70% na bolsa.  Isso faz sentido para você? É por isso que eu fiz esse levantamento que vai transformar à sua maneira de enxergar a crise. Banner will be placed here

Ações mais baratas da bolsa

Uma das formas para encontrar as ações mais baratas é olhar para o índice P/L, que indica quanto os investidores estão dispostos a pagar pelos lucros da empresa. Embora esse indicador não possa ser utilizado de forma isolada – como qualquer outro da análise fundamentalista –, ele serve como ponto de partida para descobrir se a empresa está cara ou barata. É por isso que ele é tão popular entre os investidores. Por isso, eu puxei uma lista com as ações mais baratas da bolsa de valores, considerando o índice P/L (Preço/Lucro). Você vai notar que existem empresas com um P/L atual quase 5x menor que o P/L médio dos últimos 3 anos (P/L 3y). SiglaNomeSubsetorP/LP/L 3yDif.LIGT3LIGHT S/A ONEnergia Elétrica2,4310,80-78%CEAB3CEA MODAS ONComércio2,73BAZA3AMAZONIA ONFinanceiro3,149,58-67%ALUP4ALUPAR PNEnergia Elétrica3,345,65-41%MYPK3IOCHP-MAXION ONAutomóveis e Motocicletas4,0521,41-81%ALUP11ALUPAR UNTEnergia Elétrica4,096,54-37%CMIG4CEMIG PNEnergia Elétrica4,2718,80-77%ROMI3INDS ROMI ONMáquinas e Equipamentos4,3114,69-71%CSNA3SID NACIONAL ONSiderurgia e Metalurgia4,417,61-42%BRSR3BANRISUL ONFinanceiro4,508,28-46%BBAS3BRASIL ONFinanceiro4,728,61-45%CLSC4CELESC PNEnergia Elétrica5,0310,74-53%PRIO3PETRORIO ONPetróleo5,2510,41-50%FESA4FERBASA PNSiderurgia e Metalurgia5,305,98-11%IRBR3IRB BRASIL RE ONPrevidência e Seguros5,33PETR4PETROBRAS PNPetróleo5,3663,42-92%ALUP3ALUPAR ONEnergia Elétrica5,717,89-28%ABCB4ABC BRASIL PNFinanceiro5,858,28-29%TGMA3TEGMA ONTransporte6,0213,60-56%WHRL4WHIRLPOOL PNUtilidades Domésticas6,0517,08-65%SANB11SANTANDER UNITFinanceiro6,1911,70-47%TUPY3TUPY ONMaterial de Transporte6,482,59150%ENBR3ENERGIAS BR ONEnergia Elétrica6,569,39-30%WIZS3WIZ S.A. ONPrevidência e Seguros6,689,11-27%JPSA3JEREISSATIExploração de Imóveis6,717,58-12%SHUL4SCHULZ PNMáquinas e Equipamentos6,749,45-29%BMGB4BANCO BMGFinanceiro6,94SAPR11SANEPARÁgua e Saneamento7,00VULC3VULCABRAS ONTecidos e Vestuário7,0811,04-36%TRPL4TRAN PAULIST PNEnergia Elétrica7,107,090%CPLE3COPEL ONEnergia Elétrica7,317,034%CIEL3CIELO ONFinanceiro7,3211,71-37%ITSA4ITAUSA PNFinanceiro7,3510,30-29%BEES3BANESTES ONFinanceiro7,537,422%RAPT4RANDON PART PNMaterial de Transporte7,5925,14-70%BBSE3BB SEGURIDADE ONPrevidência e Seguros7,7313,35-42%CSMG3COPASA ONÁgua e Saneamento7,7910,87-28%JBSS3JBS ONAlimentos Processados7,833,38132%CSAN3COSAN ONPetróleo8,1210,94-26%ITUB4ITAU UNIBANCO PNFinanceiro8,2311,89-31%CVCB3CVC BRASIL ONViagens e Lazer8,3527,80-70%TEND3TENDA ONConstrução Civil8,439,23-9%SBSP3SABESP ONÁgua e Saneamento8,488,96-5% Fonte: GuiaInvest com dados de 09/04/2020. Foram consideradas apenas ações que entraram no seguinte critério de seleção: valor de mercado > R$ 500 milhões;volume diário > R$ 100 mil;P/L > 1.  Você pode ter notado que algumas empresas não possuem histórico de PL de 3 anos, pois ainda não estavam listadas na bolsa de valores. Mas ter um P/L baixo hoje não significa que a ação caiu com a crise do Covid-19. Para entender isso, é necessário comparar com o P/L médio dos últimos anos. Desta lista acima, as empresas que apresentam a maior queda do P/L, comparado ao seu P/L médio dos últimos 3 anos, são: SiglaNomeSubsetorP/LP/L 3yDif.PETR4PETROBRAS PNPetróleo5,3663,42-92%MYPK3IOCHP-MAXION ONAutomóveis e Motocicletas4,0521,41-81%LIGT3LIGHT S/A ONEnergia Elétrica2,4310,80-78%CMIG4CEMIG PNEnergia Elétrica4,2718,80-77%ROMI3INDS ROMI ONMáquinas e Equipamentos4,3114,69-71%CVCB3CVC BRASIL ONViagens e Lazer8,3527,80-70%RAPT4RANDON PART PNMaterial de Transporte7,5925,14-70%BAZA3AMAZONIA ONFinanceiro3,149,58-67%WHRL4WHIRLPOOL PNUtilidades Domésticas6,0517,08-65%TGMA3TEGMA ONTransporte6,0213,60-56%CLSC4CELESC PNEnergia Elétrica5,0310,74-53%PRIO3PETRORIO ONPetróleo5,2510,41-50% Fonte: GuiaInvest com dados de 09/04/2020. No meu entender, é aí que as grandes oportunidades começam a aparecer. Será que faz sentido uma queda tão expressiva no valor da Petrobras?  É claro que a guerra no preço do petróleo vai impactar a empresa, mas ela estava passando por um excelente momento, se tornando cada vez mais eficiente. Você acha que faz sentido esse preço atual? Eu não vou dar recomendações de investimento aqui, mas vou dar recomendações de análise. Tenho certeza de que, se você começar o seu estudo por essas ações, analisando o preço e o valor das empresas, vai encontrar ótimas oportunidades com um horizonte de investimento de longo prazo. Além dessa análise individual das ações, também faz sentido olhar para os setores, para entender quais mais sofreram com a crise.

P/L Médio dos Setores da Bolsa

Abaixo, listamos o P/L médio dos setores da Bolsa de Valores. SetorP/L MédioAgropecuária11,08Água e Saneamento7,76Alimentos25,08Alimentos Processados16,83Aluguel de carros19,52Automóveis e Motocicletas6,29Bebidas15,62Comércio30,04Construção Civil13,77Energia Elétrica10,49Exploração de Imóveis17,35Financeiro12,58Hotéis e Restaurantes42,53Madeira e Papel20,95Máquinas e Equipamentos19,42Material de Transporte12,83Medicamentos35,46Petróleo13,19Previdência e Seguros8,79Programas de Fidelização2,83Saúde31,92Serviços11,81Serviços Educacionais21,13Siderurgia e Metalurgia9,23Tecidos e Vestuário20,77Tecnologia da Informação48,66Telecomunicações13,02Transporte16,49Utilidades Domésticas6,05Viagens e Lazer8,35 Fonte: GuiaInvest com dados de 09/04/2020. Para calcular o P/L médio do setor, foram considerados apenas ações que entraram no seguinte critério de seleção: valor de mercado > R$ 500 milhões;volume diário > R$ 100 mil;P/L > 1.  Analisando esses dados, é possível enxergar os setores mais resilientes em meio à pandemia, e identificar aqueles que, no curto prazo, foram mais penalizados pelo mercado. Isso não significa que, em uma próxima crise, os mesmos setores terão esse mesmo desempenho, até porque a crise do Codiv-19 reúne muitas especificidades, e não atinge todos os setores da mesma maneira. A indústria do entretenimento, por exemplo, tende a sofrer muito, já que não se sabe quando shows e grandes eventos voltarão a ser permitidos. A mesma coisa vale para viagens e empresas que vivem do turismo. Já outras empresas não tiveram uma queda tão acentuada no padrão de consumo dos seus produtos – caso da indústria de proteína animal. A minha dica, portanto, é analisar esses setores que tiveram as maiores quedas e buscar, dentro de cada setor, empresas que possam ser resilientes. Ao investir nelas a esse preço, as chances de você fazer um bom negócio no futuro são altas.

Chegou a hora de entrar na Bolsa de Valores?

Para quem olha para o longo prazo, toda hora é hora de entrar na Bolsa de Valores. Diversos estudos nos Estados Unidos, país que possui um ecossistema financeiro muito mais desenvolvido que o nosso, mostraram que, no longo prazo, não existe investimento melhor do que virar sócio de boas empresas. Por lá, as ações ganham do dólar, do ouro e da renda fixa. Embora não seja possível traçar um paralelo com o Brasil, porque não temos estudos sólidos desse tipo por aqui, em prazos tão longos, eu acredito profundamente nisso. É por isso que eu te digo, sem medo de errar: se você estava esperando por algum sinal para colocar os dois pés na bolsa, esse sinal chegou. É hora de aprofundar os seus estudos e começar a investir.  Talvez essa seja, de fato a oportunidade de uma vida para se tornar sócio de empresas maravilhosas a preços inacreditáveis. Quer saber quais são as 3 ações que eu acredito serem as melhores?Baixe o meu relatório com as 3 ações para você investir hoje e manter na carteira pelos próximos 10 anos. Read the full article

[alexcamargobarros]

Carteira semanal: Necton indica Porto Seguro, Raia Drogasil, Schulz, Lojas Renner e Hypera

A Necton divulgou nesta segunda-feira (9) a composição da carteira gráfica semanal para esta semana, com Porto Seguro (PSSA3), Raia Drogasil (RADL3), Schulz (SHUL4), Lojas Renner (LREN3), Hypera (HYPE3). Considerando a partir de janeiro de 2017, a carteira acumula retorno de 143,7% ante a valorização de 54,6% do Ibovespa. Carteira semanal: Necton indica Porto Seguro, Raia Drogasil, Schulz, Lojas Renner e Hypera publicado primeiro em https://www.moneytimes.com.br/