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Trading et investissement : comment éviter l’arnaque ?

Vous pensez que vous ou un proche êtes victimes d’une arnaque en ligne ? Il est essentiel de rester vigilant lorsqu’on s’intéresse au trading, car le milieu financier peut malheureusement être le terrain de nombreuses arnaques.

➡️ Dans cet article, nous allons lister les différentes arnaques communes du monde du trading, de l’investissement et comment s’en prémunir.

Arnaques sur les investissements : quelques chiffres

En 2015, l’AMF a reçu plus de 1600 réclamations d’épargnants victimes d’arnaques sur le trading, notamment sur le Forex et les options binaires. Soit 26 fois plus qu’en 2010.

🚨 De même, 1 français sur 5 (22%) a déjà été démarché par des arnaqueurs et près de 6% de nos concitoyens ont déjà envoyé de l’argent à des escrocs. Ainsi, 2,5 millions de Français déclarent avoir été victimes de placements frauduleux en ligne.

Au final, en 2020 ce serait près de 4,5 milliards d’euros qui auraient été perdus par les épargnants en France et ce montant ne cesse d’augmenter avec la démocratisation de l’investissement en ligne.

💡 Afin de tenter de lutter contre ce fléau, l’AMF met à votre disposition ses listes noires, regroupant plus de 1200 sites ou entreprises non autorisée à proposer leurs services en France.

Les différentes arnaques liées au trading et l’investissement

Les faux courtiers

Des individus ou des entreprises peu scrupuleuses peuvent se faire passer pour des courtiers légitimes et vous inciter à investir de l’argent. Ils peuvent vous proposer des rendements irréalistes ou exiger des frais élevés sans fournir de services réels.

➡️ Nous vérifions les agréments de tous les courtiers que nous sélectionnons dans nos comparatifs.

Les faux conseillers bancaires

En 2024, de nombreux signalements de faux banquiers ont vu le jour. Des personnes se faisant passer pour un employé de votre banque vous demandent de valider une opération, ou de vous connecter à votre espace personnel.

🚨 Ces escrocs ont réussi à récupérer vos données personnelles (nom, adresse, numéro de compte bancaire ou de carte bleue) et les utilisent pour vous berner. De plus, certaines personnes témoignent qu’ils peuvent même imiter le numéro de téléphone de votre banque.

Une fois qu’ils ont pu prendre la main sur votre compte grâce à leur subterfuge, ils en profitent alors pour le vider, en virant votre argent sur des comptes à l’étranger par exemple.

💡 Rappelez-vous qu’un banquier ne vous demandera JAMAIS votre code de carte bancaire, vos identifiants de connexion à votre compte en ligne, ou de valider une opération par SMS en recevant un code de sécurité.

Les systèmes de trading automatisés douteux

Certains programmes prétendent pouvoir trader pour vous automatiquement et générer des profits miraculeux. Méfiez-vous de ces systèmes qui promettent des gains rapides et faciles, sans risque.

Quand c’est trop beau pour être vrai…

Les signaux de trading frauduleux

Des escrocs peuvent vous vendre des signaux de trading supposés être infaillibles, mais qui sont en réalité générés de manière aléatoire ou basés sur des données obsolètes.

➡️ Retrouvez les brokers offrant les meilleurs signaux de trading dans notre comparatif des meilleurs brokers & courtiers en Bourse.

Les fausses formations en trading

Des individus ou des entreprises peu scrupuleuses peuvent vous proposer des formations en trading coûteuses qui n’apportent aucune valeur réelle ou compétence significative.

En bref : elles vous vendent du rêve. Les performances sont souvent irréalistes et impossibles à vérifier. De plus, leurs analyses techniques n’ont jamais prouvé leur efficacité et ils n’hésitent pas à mentir sur leurs propres performances.

➡️ Notre formation est gratuite et vous apprendra les bases de l’investissement en Bourse.

Les faux comptes gérés

Certaines personnes ou entreprises peuvent prétendre gérer votre compte de trading, mais en réalité, elles détournent votre argent sans effectuer aucune opération.

Et lorsqu’il faudra récupérer votre capital et/ou vos gains, il y aura sûrement un problème : impôts à payer, document manquant ou tout ce qui peut leur faire gagner du temps.

Les Ponzi et les systèmes pyramidaux

Des schémas frauduleux peuvent vous promettre des rendements élevés en vous incitant à recruter de nouveaux investisseurs. En réalité, les gains des nouveaux investisseurs sont utilisés pour payer ceux des anciens investisseurs.

➡️ On vous en dit plus sur la pyramide de Ponzi ici.

Les fausses plateformes de trading

Des plateformes de trading en ligne peuvent sembler légitimes, mais elles peuvent être créées dans le but de voler vos informations personnelles et bancaires.

Elles peuvent par exemple vous promettre des gains importants (bien évidemment faux) et vous demander de verser 30 % en plus pour payer les impôts avant de pouvoir les récupérer.

➡️ Pour rappel : La fiscalité du compte-titres.

L’usurpation d’identité

Des individus malintentionnés peuvent se faire passer pour des courtiers ou des entreprises de confiance pour vous inciter à investir de l’argent dans l’unique but de récupérer vos informations personnelles.

Ils pourront ensuite accéder à vos comptes bancaires ou encore souscrire à des prêts en votre nom avant de faire disparaître l’argent à l’étranger.

Les influenceurs et les pubs sur les réseaux sociaux

🚨 Attention aux influenceurs et tous ceux qui font leurs publicités via les réseaux sociaux : n’importe qui peut faire de la pub. Et n’oubliez pas que pour proposer tout type d’investissement, il faut avoir les certifications nécessaires. Ainsi, les personnes âgées sur Facebook par exemple (vos parents ou grands parents) sont des cibles fragiles pour les arnaqueurs.

Malheureusement, le sentiment de proximité offert par les réseaux sociaux facilite ce type d’arnaques car l’on peut se sentir proche d’une personne que l’on suit et lui faire confiance comme un ami qui nous partagerait un bon tuyau.

Dans la même veine, attention aux groupes Discord payants : les soi-disant conseils sont bidon, et l’on peut voir des pratiques illégales comme le pump and dump (manipulations de cours). Dans ce cas, un peu à l’image d’une pyramide de Ponzi, ce sera le dernier rentré dans l’arnaque qui se fera le plus avoir.

Nos 10 conseils pour éviter les arnaques

✅ Pour se protéger au mieux des arnaques dans le milieu du trading, voici quelques mesures à prendre :

1 – Le manque d’informations est le premier risque de l’investisseur

Avant de faire confiance à un courtier, une plateforme de trading ou un système automatisé, faites des recherches approfondies. Vérifiez leur réputation en ligne, lisez nos avis et ceux d’autres utilisateurs. Sans oublier de rechercher des informations sur l’entreprise ou l’individu derrière le service proposé.

2 – Vérifiez les agréments et les régulations

Assurez-vous que le courtier ou la plateforme de trading est régulé par une autorité financière reconnue. Les régulateurs offrent une certaine protection aux investisseurs en veillant au respect des normes et en enquêtant sur les pratiques douteuses.

💡 Prenez le réflexe de consulter le site de l’AMF afin de vérifier ces agréments.

3 – Prudence face aux promesses de rendements élevés

Méfiez-vous des promesses de rendements rapides et irréalistes. Les marchés financiers comportent des risques, et aucun investissement dit « sans risques » ne peut garantir des gains constants et élevés.

Pour vous donner une idée de l’aberration que peuvent représenter des rendements irréalistes, voici un exemple :

Un formateur vous fait une promesse de gain de 10% par mois

Cela veut dire qu’un placement de 10 000€ sur 10 ans vous rapporterait… 927 000 000 €

Oui, quasiment un milliard d’euros !

Néanmoins, cet exemple me permet de vous rappeler la puissance des intérêts composés. Vous pouvez utiliser cette calculatrice des intérêts composés pour évaluer la crédibilité de ce que l’on vous promet.

4 – Misez sur la formation et l’éducation

Formez-vous aux bases du trading et de l’investissement. Une compréhension solide des marchés financiers et des stratégies d’investissement peut vous aider à repérer les arnaques potentielles.

🚨 Mais attention ! Les fausses formations sont courantes et parfois vendues à prix d’or pour paraître plus « crédibles ». Vous pouvez déjà commencer par notre formation gratuite en 7 jours pour avoir les bases.

5 – Demandez des références

Si vous envisagez de faire appel à un gestionnaire de portefeuille ou un conseiller en investissement, demandez des références et renseignez-vous sur ses expériences et qualifications.

🧐 Et surtout, croisez les informations car il est très facile de se créer de faux profils sur les réseaux sociaux.

6 – Méfiez-vous particulièrement des appels et courriels non sollicités

Soyez prudent face à tout appel ou courriel non sollicités vous incitant à investir de l’argent. Les escrocs utilisent souvent ces méthodes pour cibler de potentiels investisseurs.

De même, une technique courante est de se faire passer pour une banque en ligne ou une néobanque bien connue (comme Revolut) afin de vous proposer des placements particulièrement alléchants.

Mais il suffit généralement de vous rendre sur le site de la banque en question (ou nos avis) pour vérifier que ces placements n’existent tout simplement pas.

7 – Utilisez des plateformes sécurisées

Si vous tradez en ligne, assurez-vous d’utiliser des plateformes sécurisées avec un cryptage adéquat pour protéger vos informations personnelles et financières, comme la double authentification. Cela vous permettra également de récupérer votre compte plus facilement en cas de piratage.

➡️ Nous avons vérifié la sécurité de chaque plateforme dans notre comparatif des meilleurs brokers & courtiers en Bourse.

8 – Consultez un conseiller financier indépendant

Avant de prendre toute décision d’investissement importante, consultez un conseiller financier indépendant. Il pourra vous fournir des conseils personnalisés en fonction de vos objectifs et vous aider à éviter les pièges potentiels.

9 – Écoutez votre instinct

Si quelque chose vous semble trop beau pour être vrai, ou simplement suscite des doutes, ne foncez pas tête baissée.

Prenez le temps de réfléchir et de vous informer davantage avant d’envoyer le moindre euro ou vos informations bancaires.

10 – Lisez Finance Héros !

Que ce soit avec nos comparatifs des placements les plus rentables, des meilleurs livrets ou encore des meilleures assurances-vies, nous vous donnons une vision globale sur vos possibilités d’investissements et vos meilleures options.

➡️ En suivant ces conseils simples et en faisant preuve de prudence, vous augmentez vos chances de vous protéger contre les arnaques et de prendre des décisions d’investissement plus éclairées.

🛡 N’oubliez jamais que la vigilance est essentielle dès que l’on parle d’argent, et que vous êtes la première ligne de défense de votre patrimoine.

Vous êtes victime d’arnaque ? Que faire ?

Portez plainte immédiatement

Comme expliqué ci-dessus, le premier réflexe est de porter plainte. Que ce soit auprès de la gendarmerie ou d’un commissariat de police. En effet, non seulement c’est votre seule (petite) chance de pouvoir récupérer votre argent, mais cela servira également à prévenir les autorités.

Contactez l’AMF

Que ce soit par téléphone, courrier ou email, prévenez l’AMF afin que l’organisation puisse ajouter le site frauduleux sur ses listes noires.

Évitez les sociétés de récupération de fonds

🚨 Une tendance a émergé depuis quelques années : les fausses sociétés de récupération de fonds. Cela peut être un cabinet d’avocat ou une société soi-disant spécialisés dans ces types de litiges. Bien évidemment, la prestation est payante et l’on peut se demander si les responsables des faux sites ne sont pas derrière ces mêmes business.

➡️ Et vous ? Avez-vous déjà été victimes d’arnaques sur le trading ou les investissements en ligne ? N’hésitez pas à partager vos expériences en commentaires !

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Il est temps d’investir son argent. marecette.org est le idéal pour savoir comment s’y prendre en évitant de faire de faux pas. Comparatifs de brokers régulés, des meilleures plateformes de trading en ligne, des meilleures opportunités financières à saisir. C’est aussi l’occasion de récolter des astuces et conseils judicieux pour investir avec raison. Apprenez à devenir un trader performant : lexique spécialiste, approche juridique, articles experts sur diverses notions comme le CFD, le forex, les crypto monnaies ou encore les risques réels du trading. Le site de référence pour placer son argent en bourse sans stress.

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Investir sur le Forex

Qu'est ce que le Forex ?

Le Forex est le marché le plus grand et comportant le plus de liquidités en mouvement (6 000 milliards de dollars par jour). C'est un marché où l'on échange des devises partout dans le Monde et qui fonctionne 24h/24 et 5 jours sur 7, le Forex ne fonctionne pas le week end ! Sur le Forex, la stratégie de trading choisie est d'avoir une utilisation flexible de l'effet de levier pour profiter des variations de prix relativement faibles des paires de devises. Il est également possible de détenir des positions longues et courtes. Le Forex (Foreign Exchange) est un marché de change où les traders vont acheter et vendre des paires de devises. Il y a toujours de fortes demandes de devises pour les échanges sur les marchés internationaux, ce qui fait du Forex un des marchés les plus volatiles. Le Forex permet de spéculer à la hausse ou à la baisse d’une devise face à une autre devise. Les principales questions relatives au marché du Forex portent sur le choix des brokers ou des plateformes de trading, le choix des parités de devises, les facteurs qui influencent les cours des devises en bourse, etc. C’est en répondant à ces questions que vous saurez comment investir sur le Forex.

Comment Investir sur le Forex ?

- Choisir un style d’investissement pour se lancer dans le Forex ; - Comprendre le fonctionnement du Forex en fonction du style choisi ; - Ouvrir un compte de trading ; - Développer un plan de trading ; - Choisir une plateforme pour trader au Forex ; - Ouvrir, surveiller et clôturer une position. Quels styles d’investissement sont proposés pour se lancer dans le Forex ? - Investir sur le Forex par le biais d’offres spécialisées : Mainet Business par exemple, est considérée aujourd’hui comme la plateforme avec la meilleure offre spécialisée en trading sur le Forex. En effet, la société met à la disposition des investisseurs, un robot de trading Forex qui est programmé pour trader du lundi au vendredi. En achetant une licence, Mainet Business prévoit jusqu’à 400 % de ROI pour l’investisseur. Vous pouvez d'ailleurs lire notre article sur "comment investir sur Mainet Business ?". - Investir sur le Forex via les CFD : c’est l’alternative la plus répandue à cette date. Les CFD vous permettent d’investir sur la différence entre le prix d’ouverture et le prix de clôture sur la parité d’une devise. En optant pour les CFD, vous bénéficierez d’offres comme les effets de leviers qui vous permettent d’optimiser vos gains sur des positions ouvertes. L’investissement sur le Forex est l’une des formes d’investissements les plus répandues à cette date. Comment fonctionne le Forex ? Il y a tout à gagner à savoir comment fonctionne le marché du Forex avant de commencer à y investir. C’est l’un de rares produits qui fonctionnent de manière différente en finances, et vous allez savoir pourquoi. Le Forex est une alternative à l’achat des devises sur des places de marché centralisées. Les traders n’achètent pas directement. Les banques prennent les devants et conviennent en temps réel des prix auxquelles les parités devraient être négociées. Cette technique est appelée OTC ou Over The Counter. Les banques qui jouent ce rôle sont des markets makers ou des teneurs de marché. Ce sont ces décisions qui influencent les cours des diverses parités sur le marché. Il existe plusieurs paires de devises, mais les décisions sur une seule devise peuvent largement influencer d’autres. Ouvrir un compte ou s’inscrire sur une plateforme et trader le Forex - Choisir un broker ou le courtier idéal : le courtier idéal est souvent caractérisé par l’offre des devises disponibles, les frais de trading et bien d’autres critères. Ce choix du courtier doit reposer sur des facteurs propres, selon qu’on soit débutant ou expérimenté. - Ouvrir un compte de trading : il vous sera certainement demandé de renseigner des informations et des données personnelles pour faciliter votre identification. Vous pourrez renseigner votre nom, date de naissance et domicile. Une pièce d'identité valide est souvent nécessaire pour valider l'inscription. - Faire un premier dépôt pour ravitailler le compte : Certaines plateformes exigent des montants spécifiques, pendant que d’autres laissent le choix libre à l’investisseur. Développer un plan de trading pour le Forex Le plan de trading englobe un bon nombre de facteurs qu’il faut prendre en compte tout au long du processus. Parmi ces facteurs, on peut compter : - Le marché sur lequel trader ; - La stratégie de trading ; - La gestion des positions ouvertes ; - Le money management ; - Etc. Les facteurs comme le money management sont des facteurs sur lesquels l'apprentissage peut être long. C’est votre gestion financière qui détermine si vous pouvez rester sur le marché pendant longtemps, ou si votre compte va connaître un crash immédiatement. Chez Mainet Business, c'est votre investissement initial qui fixera vos gains futurs. En effet, comme Mainet Business propose jusqu'à 400% de rentabilité en 1 an, plus vous investissez et plus vous gagnerez ! Choisissez votre plateforme pour trader le Forex Pour être rentable lorsque vous investissez sur le Forex, vous ne devez pas opérer un choix de plateforme de manière hasardeuse. Vous pouvez choisir votre plateforme en fonction des facteurs comme : - Les parités de devise disponibles. Certaines plateformes ont des offres assez limitées alors que d’autres offrent une large variété de parité. C’est le cas par exemple de Vantage FX ou eToro qui proposent le plus grand nombre de parité de devises. - Les effets de levier disponibles sur la plateforme. Les effets de levier sont très utilisés pour investir sur le marché du Forex. Des plateformes comme Vantage FX offrent des leviers allant jusqu’à 1 : 500, ce qui signifie que vous pouvez multiplier votre capital par 500. Toutefois, avant de commencer à utiliser les effets de levier, il faut déjà comprendre leur fonctionnement. - Les moyens de paiement disponibles. Les dépôts sur les plateformes de trading se font généralement par virement ou par la carte visa. Cependant, les retraits n’obéissent pas toujours aux mêmes exigences. Les investisseurs peuvent retirer leurs gains par virement, en crypto-monnaies ou autres. Ce qu’il faut retenir, c’est que les moyens de paiement sont divers et varient en fonction des plateformes. Quant à Mainet Business, la plateforme vous propose le dépôt et le retrait de vos gains en crypto-monnaies, ce qui reste le meilleur moyen jusqu’à présent. Ouvrir, surveiller et clôturer des positions au Forex Une fois que vous avez rempli toutes les exigences précédentes, vous pouvez désormais ouvrir vos positions, les surveiller et les clôturer. L’ouverture et la clôture d’une position doivent être faites selon que vous faite du swing, le day trading ou le scalping. L’ouverture des positions est aussi le moment idéal pour utiliser les effets de levier en fonction des objectifs et de la tendance des cours. Read the full article